《柜面业务操作与法律风险管控》
《柜面业务操作与法律风险管控》详细内容
《柜面业务操作与法律风险管控》
柜面业务操作与法律风险管控
案例研讨班
课程背景：
柜面是银行的基石所在，是银行与客户发生关系的最重要的窗口，同时也是银行风险暴露的集中点，其中操作风险是柜面最主要的风险之一，而柜面操作风险的触发，往往还会引发与客户之间的法律风险，给银行和个人造成不可挽回的多重损失。
而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的，因此每一位柜面人员都应当对风险有个正确的和清醒的认知：有些事可以为，有些事不可为，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章；用大量他行血淋淋的真实案件，让学员深刻的知道：为什么要这么做，应该如何做；提高对操作风险防范的技能和意识，不能因为一些小违规和小问题给风险触发留下可乘之机，实现柜面业务的“零差错、零缺陷”这一个共同的目标，为此应警钟长鸣，防范于未然，时刻保持一颗对风险的敬畏之心。
课程收益：
1. 快速提高银行的柜面操作和法律风险的综合管控能力，避免风险故事重复发生；
2. 全面树立学员的正解的风险观，不盲目畏惧，更不能轻视风险的存在；
3. 让学员理解操作风险的成因及防范对策，提高对风险的识别、防范和管理的能力；
4. 提高学员对票据的综合能力和相关的法律意识，避免操作与法律风险；
5. 通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：会计主管、柜面人员及其他相关人员等
授课方式：以案例研讨式教学为主，强调互动，结合实践，突出重点和难点。
课程大纲
第一讲：风险概述
一、由A银行挂失纠纷案的惨败，反观柜面操作与法律风险的成因及危害
二、风险的内核与特点
1．风险的本质是不确定性，风险不等于损失
2．银行风险有五大特点
三、银行风险的种类
四、操作风险与法律风险的概念和特征
第二讲：个人储蓄业务
1．个人结算账户的开户规程及要求
2．残损币、特殊残损币（火烧、虫蛀、霉变等)兑换标准及操作注意事项
案例分析：B银行火烧币纠纷案
3．本、外币假币收缴的规程及操作注意事项
案例分析：C银行假币收缴违规被罚案
案例分析：D银行老旧存单投诉案
第三讲：对公存款业务
1．开立对公账户的开户要求
2．对公账户的类别和用途划分
3．对仅存款业务的操作规程及风险示警
案例分析：E银行中介代办操作违规案
案例分析：F支行员工李某挪用客户资金案
第四讲：挂失及变更业务
1．银行卡/存折挂失及变更的操作规程及风险防范
案例分析：G支行变更预留电话号码纠纷案
2．企业印鉴卡挂失及变更操作规程
案例分析：H银行印鉴卡堵截案
第五讲：票据业务
1．票据业务审查要点
2．支票业务操作规程
案例分析：I银行现金支票纠纷案
3．汇票业务操作规程
案例分析：J银行票据权力申请败诉案
4．恶意公示催告
5．瑕疵票据操作注意事项
案例分析：K支行某柜员违规操作引发承兑行拒绝承兑
第六讲：公证继承操作与法律风险
1．公证继承业务的操作规程及风险防范
案例分析：L银行公证存款支取业务纠纷案
案例分析：M银行公证重置密码业务远程授权被拒
案例分析：N银行公证存款挂失支取业务风险示警案
第七讲：查、冻、扣业务操作
1．查、冻、扣业务操作规范
2．查、冻、扣相关的有权部门与权力效力
案例分析：O银行扣款失败，银行柜员垫付案
案例分析：P支行延期扣款，风险示警案
第八讲：客户被骗、被盗刷案件风险示警
案例分析：Q客户被电信诈骗控告转账银行案
案例分析：R客户被盗刷控告银行案
思考：柜面如何有效避免上述法律风险
第九讲：总结与归纳
彭志升老师的其它课程
《柜面操作合规专项培训》 12.07
柜面操作风合规专项培训柜面技能+意识提升+案例研讨课程背景：无规矩不成方圆，而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的，因此每一位柜面人员都应当对风险有个正确的和清醒的认知：有些事可以为，有些事不可为，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章；用大量他行血淋淋的真实案件，让学员深刻的知道：为什么要这么做，应该如何做；提高柜面合规意识，不能因
讲师：彭志升详情
《金融诈骗“解毒_专项培训》 12.07
金融诈骗“解毒”专项培训课程背景：金融骗局已经成为危害当代社会的重要毒瘤，不知酿成了多少社会悲剧，不法份子对社会进行着无差别的攻击，每一个人，不管你是谁，不管文化水平如何，都可能成为诈骗的受害者，使个人或家庭蒙受巨大的财产和精神损失。尤其是当代大学生们要肩负起社会赋予的使命，不仅要树立良好的金融风险防范意识，以防止自身受到诈骗，还要肩负起向社会公众宣传反诈骗
讲师：彭志升详情
《票据风险识别与防范》 12.07
票据风险识别与防范课程背景：票据是未来主要的融资工具之一，其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等，倍受金融市场的青睐，票据业务将成为各大金融机构主要的业绩增长点，银行需要培养大量票据方面的专业人才以适应时代的需要，为银行业的发展助力腾飞。该课程的宗旨在于提高学员对票据的业务操作及风险管控能力。以票据的业务操作为主线，以票据的三性为原则，立足票据防伪、操
讲师：彭志升详情
《世界货币柜面收兑指南——优秀柜面必修课》 12.07
人民币与世界货币收兑指南——优秀柜面必修课课程背景：随着中国经济的崛起，人民币国际化已经成为已经成为历史发展的必然，让人民币与世界货币的互连互通，将是未来十年内中国金融机构的首要历史使命，随着人民币的不断走强和各国货币大量涌入中国市场，由此给各银行带来的货币收兑压力将是前所未有的，不仅仅是数量上爆炸式增长带来的对各国货币识别上的压力，更重要的是国际造假集团也
讲师：彭志升详情
《柜面业务操作与法律风险管控案例精选》 12.07
柜面业务操作与法律风险管控案例研讨班课程背景：柜面是银行的基石所在，是银行与客户发生关系的最重要的窗口，同时也是银行风险暴露的集中点，其中操作风险是柜面最主要的风险之一，而柜面操作风险的触发，往往还会引发与客户之间的法律风险，给银行和个人造成不可挽回的多重损失。而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的，因此每一位柜面人员都应当对风险有个
讲师：彭志升详情
柜面证件综合(证件鉴别、人像识别)风险管控——合格向优秀的蜕变课程背景：随着时代的发展，证件已经成为我们生活的重要组成部分，证件与我们的身份安全、信用安全、财产安全等密不可分，而银行是这此安全的主要承担者，其风险压力不言而喻;正是因为证件它的特殊属性，所以针对证件的犯罪越发猖獗，犯罪形式也花样百出，其中2015年的315晚会暴出银行对二代身份核查过程中存在着
讲师：彭志升详情
《会计主管柜面风险与法律风险管控》 12.07
会计主管柜面风险与法律风险管控意识强化+案例研讨+技能提升课程背景：柜面是银行的基石所在，是银行与客户发生关系的最重要的窗口，同时也是银行风险暴露的集中点，其中操作风险是柜面最主要的风险之一，而柜面操作风险的触发，往往还会引发与客户之间的法律风险，给银行和个人造成不可挽回的多重损失。而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引发的，因此每一位柜
讲师：彭志升详情
柜面货币、证件、人像快速鉴别指南——优秀柜面必修课课程背景：我们常说银行开三件事：钞票、证件、人像；柜面工作者每天都必需要面对的问题，也是银行涉外操作风险的一个集中暴露点，各商业银行都高度重视柜面人员此项技能的提升工作，因为针对货币与证件的犯罪自古就有。随着社会的发展，犯罪分子的犯罪手式也花样百出，仅人民币的假币就分为机制币和变造币，其中变造币的鉴别是柜面人
讲师：彭志升详情
《柜面人像识别操作高级研修班》 12.07
柜面人像识别操作高级研修班——从知其然到知其所以然课程背景：2015年的315晚会暴出银行对二代身份核查过程中存在着重大风险隐患，绝大多数柜面人员无法有效的进行人像识别，结果是给银行带来了信誉、经济、法律等多重风险，但坦白的说柜面人像识别并没有那么简单，因为它需要基于客观的事实做出主观的判断，而人的面部生物特征不是静态的而是动态的，不仅有自然因素的影响，更有
讲师：彭志升详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21149
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20177
- 3行政专员岗位职责 19034
- 4品管部岗位职责与任职要求 16208
- 5员工守则 15448
- 6软件验收报告 15383
- 7问卷调查表(范例) 15103
- 8工资发放明细表 14540
- 9文件签收单 14183
