商业银行基层机构业务风险管理与案件防范

商业银行基层机构业务风险管理与案件防范

课程背景：

目前随着商业银行体制、机制不断创新，风险防控体系建设不断加强，风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率，合规经营，是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此，加强基层机构风险管理，强化风险监控检查机制，实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，是防范和化解金融风险的重要手段和措施。

课程收益：

■ 通过学习，掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理

■ 掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任

■ 通过案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生，并内化日常管理员工

■ 掌握基层机构储蓄存款、国内支付结算、银行卡业务、现金出纳业务、清算收付业务、安全保卫等风险管理和案件防范知识

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：支行行长、运营主管、主办以及其他相关人员

授课方式：课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论

课程大纲

第一讲：未雨绸缪┄┄全面认识商业银行基层机构风险管理

一、基层机构风险管理的主要职责

1.基层网点管理的特点

1）麻雀虽小，五脏齐全┄┄管理事项多样性

2）善于务虚，善于务实┄┄管理手段直接性

3）管理范围地域性

2.基层机构的主要职能

1）经营职能

2）执行职能

3）组织职能

4）控制职能

二、基层机构的风险管理

1.分析银行基层机构主要集中的5大风险

1）信用风险

2）操作风险

3）案件风险

4）技术风险

5）自然风险

2.关注风险管理3大过程

1）风险测评风险┄┄管理的基础和关键过程

2）风险控制┄┄事前、事中、事后

3）风险转移┄┄风险管理的基本原则

3.基层机构的案件防范┄┄基层机构风险管理的重要任务

1）防案工作的迫切性

2）目前银行案件的主要分类

--金融违法案件

--合同纠纷案件

--外部侵害案件

--内部经济案件

3）常见基层机构发案的特点

4）案例分析

4.依法合规经营┄┄商业银行的“生命线”

1）正确处理业务发展与强化内控的关系

2）做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心

5.基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任┄┄决定性作用

1）摒弃重发展轻管理思想┄┄从严治行，从严管理

2）建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化  ┄┄严于律己，以身作则

第二讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范

一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范

1.重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析

2.重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策

1）基层柜面管理

2）业务部门管理

3）基层行管理

二、办理存款业务时的案件与风险防范

1.办理存款业务的案例及分析

2.办理存款业务时的风险防范措施

1）基层柜面管理

2）基层机构负责人

三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范

1.储蓄挂失业务的案例及分析

2.储蓄存款挂失业务的风险防范措施

四、办理取款业务时的案件与风险防范

1.办理取款业务的案例及分析

2.办理取款业务时的风险防范措施

五、印章、密码管理中的案件与风险防范

1.柜员密码管理的案例及分析

2.印章、密码的风险防范措施

六、尾箱管理中的案件与风险防范

1.尾箱管理的案件与分析

2.尾箱管理的风险防范措施

第三讲：国内支付结算业务的风险管理与案件防范

一、银行账户管理

1.银行账户管理的案件与分析

2.银行账户管理的风险防范措施

二、印鉴和现金管理

1.印鉴和现金管理的案件与分析

2.印鉴和现金管理的风险防范措施

三、票据管理

1.票据管理的案件与分析

2.票据管理的风险防范措施

四、结算方式的管理

1.汇兑业务的案件与分析

2.防范结算方式的措施

第四讲：银行卡业务的风险管理与案件防范

1.银行卡业务的案件与分析

2.银行卡业务风险与案件的防范措施与对策

第五讲：现金出纳业务的风险管理与案件防范

1.现金出纳业务中违法犯罪分子作案的主要手段

2.现金出纳业务风险点

3.现金出纳业务案例与分析

4.出纳现金业务风险与案件的主要防范措施

第六讲：清算收付业务的风险管理与案件防范

1.联行业务风险

2.联行业务的案例及分析

3.联行往来风险防范的主要措施

第七讲：商业银行网点安全与风险防范

一、营业网点的案件与风险防范

1.营业网点安全的风险点

2.案例分析

二、营业网点的安保与服务突发事件

三、刑事案件类风险应对

四、群体事件类风险应对

五、人身损害类风险应对

六、商业银行的补充赔偿责任

七、银行免责与好意施惠行为

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