电子商业汇票业务与风险防范_彭志升_企业内训课程

电子商业汇票业务与风险防范

培训讲师：彭志升

讲师背景：
彭志升老师银行风险管控专家柜面反假、操作、法律风险管理专家五年银行风控培训经验柜面人像识别培训先驱者厦门货币协会终身会员彭志升老师，有着深厚的金融知识和专业功底，拥有5年的银行培训经验，专注为银行各业务条线提供专业技能类培训咨询服务，培训项详细>>

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电子商业汇票业务与风险防范详细内容

电子商业汇票业务与风险防范
票据是未来主要的金融工具之一，电票更是未来的趋势所在，其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等，倍受金融市场的青睐，票据业务将成为各大金融机构主要的业绩增长点，银行需要大量票据方面的专业人才以适应时代的需要，为银行业的发展助力腾飞。

该课程的宗旨在于提高学员对票据的业务操作及风险管控能力。以票据的业务操作为主线，以票据的三性为原则，立足票据操作、风险及法律防范为基本点，以票据法为核心，引入经典案例讨论、引导思考、要点解析、操作警示及应对为主轴，对常见的突出问题提供解决方案，从而使票据操作人员能够清晰明了的掌握业务中的重点以及法律法规的原理，并确实运用在实际工作中防范风险、按规定操作
1．快速提高授训银行对票据业务风险的综合风险管控能力

2．让学员对票据的开票、流转、承兑、追索等票据行为有更深入的风险认知

5．提高学员对票据业务相关的法律风险意识，避免法律风险

6．拥有能应对票据业务中常见问题的处理能力

电子商业汇票业务与风险防范

课程背景：

票据是未来主要的金融工具之一，电票更是未来的趋势所在，其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等，倍受金融市场的青睐，票据业务将成为各大金融机构主要的业绩增长点，银行需要大量票据方面的专业人才以适应时代的需要，为银行业的发展助力腾飞。

该课程的宗旨在于提高学员对票据的业务操作及风险管控能力。以票据的业务操作为主线，以票据的三性为原则，立足票据操作、风险及法律防范为基本点，以票据法为核心，引入经典案例讨论、引导思考、要点解析、操作警示及应对为主轴，对常见的突出问题提供解决方案，从而使票据操作人员能够清晰明了的掌握业务中的重点以及法律法规的原理，并确实运用在实际工作中防范风险、按规定操作。

课程收益：

1．快速提高授训银行对票据业务风险的综合风险管控能力

2．让学员对票据的开票、流转、承兑、追索等票据行为有更深入的风险认知

5．提高学员对票据业务相关的法律风险意识，避免法律风险

6．拥有能应对票据业务中常见问题的处理能力

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：柜面人员、票据业务操作及管理人员等

授课方式：理论结合实践，突出重点、难点解析，配合案例研讨式教学。

课程大纲

第一讲：票据与电子商业汇票概述

“票据”是社会经济活动中重要的有价凭证，其安全性关系着国家的经济安全，这是票据认知的重要一步。

一、票据自诞生以来，它的优缺点概述

1．票据是时代的必然产物

2．票据创造了新的金融游戏规则

3．纸质票据客观存在缺陷

案例分析：A银行与B银行汇票纠纷案，来反观纸质票据的缺陷

二、电票与传统票据概述

1．我国票据的法律定义

2．电票与传统票据的设计思考

3．电票与传统票据的重大区别

4．电票与传统票据的共同点

三、时代的革命者——电子商业汇票

1．电票与传统相比有六大优势

案例分析：C银行与贴现业务审核失误，引发的思考

第二讲：电子票据的安全概述

1．电子票据的安全体系简说

2．电子票据是否会发生失票风险

3．电票一但失票，法律救济的依据是什么

案例分析：16年法院受理首起电票挂失案分析

第三讲：电票基本功能及操作流程

一、电票平台功能简介

1．传统票据功能：

1）出票

2）背书

3）贴现

4）质押

5）提示付款

2．电票平台新功能

1）签约

2）验票

3）应答

4）追索

5）查询

二、签约与应答

1．申请签约必需提供的材料

2．银行前合同的义务与权力

案例分析：2016年震惊全国的工行13亿电票案风险深析

3．签约与后台开通

4．应答功能概述

三、电票开立、背书、贴现、质押流程

1．出票申请材料

2．出票及承兑要点说明

3．贴现基本规则

4．签、收票基本规则

5．背书基本规则

第四讲：电票业务风险防范6提示

1．包装风险

2．钓鱼风险

3．操作风险

4．信誉风险

5．财务风险

6．系统风险

第五讲：《电票系统管理办法》与《票据法》知识与风险提示

一、电票业务处理手续

1．管理办法基本规定

2．出票人与背书人依法备注

3．电票票据行为申请、签收与撤销

二、票据行为

1．出票及记载事项

2．承兑及承兑规定

3．背书与贴现规定

4．质押与赎回规定

5．付款规定

三、拒绝付款及法律风险

1．可拒绝付款的合法理由

2．滥用权力可能导致的法律后果

3．违规操作可能面临的监管后果

四、票据纠纷与票据法

1．票据当事人之间的关系说明

2．票据权力的时效性

3．抗辩权的法律规定

4．付款被拒，实现票据权力的手段

5．票据四性

第六讲：银监会203号文后的票据市场分析

1．银监会203号文的风险提示

2．203号文件后市场分析

3．传统票与电票双雄并存的时代

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