《尽职调查与合规要点》
《尽职调查与合规要点》详细内容
《尽职调查与合规要点》
客户尽职调查与业务合规要点
主讲：周思闻
【课程背景】
银行在贷款、投资和资产管理等业务中，需要对客户和项目进行严格的风险评估。尽职调查能够帮助银行人员识别潜在的风险点，从而做出更合理的信贷决策。
银行业务受到严格的监管，尽职调查是满足反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）等合规要求的重要手段。
银行在审批贷款时，需要对借款人的财务状况、信用历史和业务模式进行深入了解。尽职调查提供了一套系统的方法论，帮助银行人员更准确地评估借款人的还款能力和意愿。
银行在进行股权投资或参与并购时，需要对目标公司进行全面的尽职调查，以评估投资价值和潜在风险。
通过尽职调查，银行可以更好地评估和管理资产质量，及时发现和处理不良资产，保护银行资产安全。
尽职调查对于银行人员来说是一项重要的专业技能，对于银行业务的稳健运行和风险控制具有重要意义。
【课程收益】
了解尽职调查的基本概念、流程和方法，包括财务、法律、业务和环境等方面的调查。
学会如何识别和评估潜在的商业风险，包括财务风险、法律风险和运营风险。
提高基于全面信息做出决策的能力，减少盲目性和不确定性。
增强对法律法规的理解和遵守，避免因违规操作而带来的法律和财务后果。
【课程对象】适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员
【课程时间】0.5-1天
【课程大纲】
一、客户尽职调查
问题思考：
尽职调查与客户身份识别的关系？
尽职调查的流程和要点？
客户洗钱风险评估的原理？
客户尽职调查
尽职调查的核心内容
尽职调查的方式分类
尽职调查的要素
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》尽调相关解析
二、反洗钱业务合规要点
资料保存合规要点（保密、时限）
客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）
身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）
大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）
名单监控与保密义务合规要点三、实践技能提升与案例分析
案例解析：
案例一：中国境外客户有组织批量前来网点开户实施洗钱行为
案件还原
分析过程
解决方案
案例二：电线诈骗资金洗钱场景（“现金鲜花”商户）
情景演绎（由学员参与整个情景分不同角色演绎）
场景还原（解密背后的真相）
调查和防控的要点分析
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