最新监管处罚解析案防实物与运营管理风险创新

《最新监管处罚解析案防实务与运营风险管理创新》
【课程大纲】
最新监管处罚热点解析与案防实务
监管处罚及案防的特点和要求
公司治理与实务解析
运营业务与案防实务
商业银行新形势案防合规监管要求与体系
监管部门案防工作思路及重点
1.监管部门案防思路。
防范案件发生。
健全案防制度。
完善案件非现场监测和现场检查。
落实责任。
形成部门合力。
监管部门案防工作六个重点。
加强组织机构建设
内控制度建设和执行
加强内部员工管理
提高信息化水平。
加强惩戒力度
推进合规文化建设。
第三部分、账户全流程风险管理基本要求
把好开户源头关。（案例分析）
1）单位结算账户开户五个当事人的职责分工（客户、客户经理或网点承担该职责人员，如网点主任、业务经办人员、运营主管、后台授权中心人员）
2）柜面人员面对面或证明材料的审核要点
第四部分、个人账户全流程风险管理操作实务
（一）个人账户开户
1、个人账户开户流程
2、操作要点
3、高风险客户及境外人士开户
（二）关键信息变更
1、关键信息变更流程
2、操作要点
（三）产品签约
1、产品签约流程
2、操作要点
（四）业务交易
1、金融性交易特点及流程
2、操作要点
第五部分、对公账户全流程风险管理操作实务
对公业务与风险等级匹配表
人民币单位结算账户开户
1、单位结算账户开户流程与职责分工
2、开户审核要点特别是异地审核要点
3、开户资料保存
人民币单位结算账户变更及撤销、
单位结算账户变更及撤销流程
变更及撤销审核要点
变更及撤销业务办理
变更及撤销资料保存
人民币对公账户现金存取、境内转账
对公账户现金存取、境内转账业务操作流程
对公账户现金存取、境内转账审核要点
对公账户现金存取、境内转账业务办理
对公账户现金存取、境内转账资料保存
企业网银、结算卡等产品签约
1、企业网银、结算卡等产品签约流程
2、审核要点
3、业务办理
4、资料保存
对公非活期存款开户、销户
1、对公非活期存款开户、销户流程
2、审核要点
3、业务办理
4、资料保存
重要空白凭证购买
1、重要空白凭证购买流程
2、审核要点
3、业务办理
4、资料保存
第六部分、结算帐户操作风险防范策略
严格执行账户管理新规《企业银行结算账户管理办法》
严格开户源头风险，预防第一要务，风控是第一责任。
做好账户全流程管理，事前事中事后全方位交易监测。
建立健全防控措施，及时监测可疑交易强化可疑交易分析识别排除上报机制，做好可疑交易后续控制。

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