信贷法律风险防控及不良资产清收处置讲座提纲

信贷法律风险防控及不良资产清收处置讲座提纲（光大石家庄）

第一部分 贷前信贷法律风险及防控措施

1. 贷前如何综合运用各种大数据平台调查了解借款人（担保人）
的基本情况（20几个平台的特色和作用及综合运用，附平台界面）

2. 贷前法律风险及防控措施
（一）如何对借款人、担保人公司的章程及决议进行法律审查（附案例）
1、公司章程未明确相关事项决策权限时的应对方案
2、对借款人、担保人公司决议审查的要点

（二）如何对动产抵押进行法律审查（附案例）
（三）如何对不动产抵押进行法律审查(附案例)
（四）如何对股权质押进行法律审查（附案例）
（五）如何对应收账款质押的法律审查（附案例）
（六）如何对“贸易背景真实性”进行法律审查
（七）法律上要求银行对“贸易背景真实性”承担何种审查义务（附案例）
（八）贸易背景虚假是否会导致银行与客户签订的融资合同无效（附案例）

第二部分 贷后法律风险及防控措施

一、债务人（担保人）通过“假离婚”的方式逃避债务，银行如何应对（附案例）
二、债务人（担保人）通过“虚假诉讼”的方式逃避债务，银行如何应对（附案例）
三、债务人（担保人）通过“放弃到期债权、无偿转让资产”等方式逃避债务，银行如何
应对（附案例）
四、抵押人通过虚假租赁，阻却银行抵押权的实现，银行如何应对（附案例）
五、债务人（担保人）通过转让股权，掏空公司，降低偿债能力，逃避债务，银行如何
应对(附案例)
六、宣布贷款提前到期与解除合同两种方式哪个对银行更有利（附案例）

第三部分 诉前催收的相关问题详解

一、诉前催收的方式

（一）如何进行电话催收
（二）如何进行信函催收
（三）如何进行传真催收
（四）如何进行面访催收
（五）如何进行律师函催收

二、诉前催收应遵循的哪些原则
三、诉前催收中案件的调查、分析及催收策略的制定
四、诉前催收的基本步骤有哪些
五、催收人员应注意哪些事项
六、催收技巧及话术

第四部分 诉讼清收中的相关问题详解

一、诉讼清收中的诉讼时效问题（附案例）
二、诉讼清收中的法律文书送达问题（附案例）
三、诉讼清收中的证据收集问题（附案例）

四、诉讼清收中的法律疑难问题详解

（一）借款人（担保人）的唯一住房可否予以强制执行的问题（附案例）

（二）债务人（担保人）死亡了，就“人死债消”了吗（附案例）

（三）债务人（担保人）注销了，银行该起诉谁？（附案例）

（四）夫妻一方以产权人为自己的夫妻共同财产抵押贷款的，该抵押行为是否有效（附
案例）

（五）夫妻一方对外提供保证担保，由此形成的债务是否为夫妻共同债务，能否要求另
一方共同承担（附案例）

（六）夫妻一方担保，能否在执行过程中将另一方直接列为被执行人（附案例）

（七）夫妻一方个人债务，在执行阶段如何执行夫妻共同财产（附案例）

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