净值化时代多元资产配置与组合营销技能提升

净值化时代银行
多元资产配置与组合营销技能提升
主讲：刘帅老师12-24课时
课程背景：
随着资管新规的全面执行，打破刚兑成为过去式，银行理财全面进入净值化时代。权益类资产的大幅波动，大大增加了理财经理的营销和维护难度，客户对银行的期望仍处于安全保本、至少稳定的认知之内，一些理财经理对资本市场的认知也不够全面，对风险的理解处于比较简单的层面，在风险控制和组合营销方面技能有一定的欠缺，导致在下跌的市场环境下，营销步步为艰，不断受措，客户关系和个人信心双下降，整体业务陷入困境。
在产品收益率下降，市场又比过去复杂，客户到网点减少的背景下，如何让客户持续增长？如何让客户持续增加资产？如何让客户持续增加中收？如何经营不到店客户？如何安抚客户投资情绪？成为银行面临的迫切又必须解决的问题。
由此，本课程从以上这些现实困扰的问题为切入点，结合长期一线营销高端客户和复杂产品的经验，通过提升与时代发展相适应的个人专业能力、有效客户运营能力、基金等净值产品销售能力、如何安抚客户投资情绪、如何打造个人或团队IP等方面深度解析和训练，全面提升净值化时代理财经理必备的专业营销技能。
为取得较好落地效果，建议采取现场培训+实战辅导形式。
第1章理财经理讲的明白客户听的懂宏观分析
1.1.世界是如何运转的1.2.大周期简述1.3.决定因素1.4.货币、信贷、债务和经济活动周期1.5.美国和美元兴衰大周期
1.6.中国和人民币兴衰大周期1.7.中国关系和未来
1.8.十四五重大规划回顾
1.9.当下阶段主要宏观形势
第2章中国资本市场三十年2.1.A股的牛熊轮回2.2.中国资本市场的市场制度变迁2.3.追寻价值之路2.4.投资最重要的事
2.5.如何选好买卖时机和找到好股票
2.6.当下股市主要投资机会分析
2.6.股市投资实战复盘
第3章打造基金销售顾问硬核实力3.1.公募基金全景图3.2.公募基金如何百里挑一3.3.公募基金诊断3.4.如何分析和选择私募基金3.5.如何进行组合设计与回测分析
3.6.私募基金销售面谈3.7.基金分析与营销工具3.8.基金投资3年/5年/10复盘3.9.债券基金投资分析
第4章组合营销实战4.1.综合配置理论专业语言到客户语言4.2.公募基金智胜配置方法论4.3.私募基金智胜配置方法论
4.4.不同资产、不同风格客户配置策略
4.5.当下阶段客户配置策略推荐
第5章谈吐不凡：投资大师精华论5.1.价值投资之父格雷厄姆5.2.成长价值之父费雪5.3.全球最佳基金经理彼得*林奇
5.4.资产配置大师耶鲁大学史文森
5.5.邓普顿法为什么有效
第6章专业投顾决胜能力之五讲
6.1讲宏观战略6.2讲行业发展6.3讲资产配置6.4讲产品策略6.5讲存续服务第7章当黑暗来临，我也需要安慰
7.1投资结果不好怎么办？7.2市场大跌怎么办？7.3自己要撑不住了，怎么办？7.4行为金融与投资心理第8章保险高效能销售流程与案例
8.1世界保险史话8.2保险到底有没有配置意义8.3大众客户保险配置策略8.4保险需要与成交面谈
8.5大额保单成交案例
第9章信托产品与市场
9.1信托的过去、现在与未来9.2八个维度解析信托产品类别9.3如何选择靠谱的信托机构
9.4如何挑选抗风暴的优质项目
第10章让你的客户每天增长10.1 如何经营不到店客户
10.1.1银行网点真的会消失吗？
10.1.2不到店客户的经营思路
10.1.3案例详解：某银行某网点“VIP贵宾客户群”情人节情意绵绵专项线上活动
10.2 如何做好线下客户经营
　10.２.１线上经营客户的三大工具
　10.２.２微信社群经营
　10.２.３案例学习：某银行某网点基金营销群实战案例
10.3 如何增加有效贵宾客户及实战
　10.３.１贵宾客户拓展
　10.３.２贵宾客户培育
　10.３.３贵宾客户沟通之心理战
10.4 如何做好客户的转介绍?
　10.４.１MGM的三大认识误区
　10.４.２客户为什么愿意给你转介绍？
　10.４.３识别和培养你的转介绍“种子客户”
　10.４.４MGM转介绍流程
　10.４.５MGM营销模式及实战案例
10.5 有效客户活动的策划及落地
　10.５.１银行开展营销活动的几大误区
　10.５.２客户活动的九个版块
　10.５.３客户活动的九个连环
　10.５.４案例分享：一场保险活动，签约600万，收获一位私行客户
10.５.５分组演练：设计5月主题客户活动
第11章打造专业营销铁军内核
11.1.没有拿不下的订单11.2.客户关系是成交基石11.3.客户决策模式分析11.4.关键客户关系拓展的四个步骤11.5.个人信任源于工作信任11.6受伤客户的安抚与二次开发11.7卓越的客户体验11.8为客户创造价值
11.9再难也要改变
第12章实践演练与工具使用12.1.现在分析自己的养老金解决方案
12.2.运用工具分析市场、制作方案，发表
第13章私董会：集体共创解决当下问题13.1.现场筛选3个当下需要解决的问题13.2.集体讨论，现场发表和演练

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