商业银行创新业务（绿色金融、科技金融与同业）开拓审查审批要点

课程三：商业银行创新业务（绿色金融、科技金融与同业）开拓审查审批要点
一、当前强监管背景下的商业银行经营生态
1、19大报告与年终政治局会议关于经济金融的基调
2、社会融资之变
3、利率市场化
4、金融去杠杆与强监管
5、资管新规等系列文件
6、黑天鹅与灰犀牛、表内与表外、信贷与类信贷
7、金融必须服务实体经济
二、商业银行经营突围思路
1、不局限于信贷市场、还要重点关注货币市场、资本市场。
2、改变单纯的资金投放模式，增加撮合业务。资管业务的本质是严格区分银行的信用中
介功能与信息中介功能。
3、迎合中国经济增长方式与模式之变，改变金融服务实体经济的方式
三、商业银行金融创新方向
1、绿色金融
2、商业银行资本市场业务
3、商业银行科技金融与投贷联动业务
4、商业银行表外业务与资管业务
5、同业业务审批审查重点与趋势展望
四、绿色金融业务开拓与审查审批要点
1、绿色金融发展背景分析
2、绿色金融发展瓶颈
3、绿色金融发展制度框架
4、绿色金融边界与负面清单
三农产业与田园综合体、低碳产业、文化旅游、海洋经济、节能环保与循环经济、共享
经济、大数据产业
5、审查审批要点
五、商业银行科技金融与投贷联动业务开拓与审查审批要点
1、我国科技金融与投贷联动业务顶层设计
2、科创型企业的定义
3、探索服务科创型企业的金融模式
4、当前科技金融与投贷联动业务的实践与金融产品
5、存在的短板
6、建立全方位的科技金融与投贷联动服务体系
7、开拓与授信审查审批
六、同业业务开拓与审查审批要点
1、同业业务1.0版—2.0版—3.0版
2、同业投资与融资授信要点
3、非标资产定义与审查审批要点、趋势展望
4、债券投资与趋势展望
5、非保本理财业务趋势分析
七、银团贷业务开拓与审查审批要点
1、国内银团贷款的发展情况
2、中小商业银行结盟抵抗经济大环境冲击
（1）银团组织框架的工作程序
（2）银团贷款各成员的主要职责
（3）银团贷的主要开拓模式
（4）银团一级市场筹组过程分析
3、银团贷款业务企业与行业分析选择
（1）对经济周期的分析、对我国经济发展战略的分析
（2）战略新兴产业剖析与目标客户企业的选择
4、银团贷业务风控管理
（1）银团贷业务发展的法律障碍与监管政策
（2）审慎经营原则不动摇、授信准入严格把关

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