小贷公司全面风险管理_胡元末_企业内训课程

小贷公司全面风险管理

培训讲师：胡元末

讲师背景：
胡元末老师资深金融风控实战专家高级信用管理师（国家一级）、信贷分析师金融风险与监管国际证书（FRM二级）持证人重庆金融监管局担保行业认证高管中国政法大学法学硕士上海兰迪(重庆)律师事务所高级顾问重庆大学、西南财经大学高级研修班人社部信用管理详细>>

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小贷公司全面风险管理详细内容

小贷公司全面风险管理

课程大纲
时间：1 天
讲师：胡元未老师
课程一（上午）：小贷行业现状及监管解读
一、小贷行业发展现状
二、相关法规政策
三、监管要求及风险规避
课程二（上午）小微企业现状及痛点
一、宏观经济分享
1、主要经济数据
2、 2020年经济走势
二、区域经济分享
1、区域经济特色
2、产业发展分析
三、小微企业发展剖析
1、发展现状和瓶颈
2、小微企业发展之道
四、小微信贷业务的难点
1、小微企业融资渠道
2、小微信贷业痛点
休息 10 分钟
课程三（上午）：全流程风险控制
一、何谓全流程风险控制
1、风险产生的根源
2、全流程风险控制的形式
二、小微信贷四大风险
1、欺诈
2、过渡负债
3、上下游拖欠
3、不良行为午休
课程四（上午）：贷前尽职调查
一、调查前准备
1、心理准备
2、资料准备
3、工具准备
二、调查实施
1、面访面谈
1）借款主体面访面谈
2）员工（财务、主要负责人、底层员工）面访面谈
3）邻居面访面谈
4）亲属面访面谈互动：模拟与企业负责人面谈 2、现场勘查勘查地点： 1）经营场地 2）仓库车间
3）办公环境/氛围
4）家庭居住地勘查要素： 1）经营情况 2）财务情况
3）产品、服务/竞争对手
4）经营发展思路
5）家庭情况
6）社会关系
7）上下游渠道
8）公共关系
9）社会口碑
10）经营人/负责人背景
3、电话调查、网络核查、上下游核查等
午休
课程四（下午）：典型行业风险控制
一、房地产风险控制
二、制造业风险控制
三、商贸业风险控制
四、农牧业风险控制
课程五（下午）：贷款审批务实与技巧
1、调查报告的结构
2、调查报告的重点
1）营业额确定
2）现金流核算
3）资产核定
4）隐形负责
3、担保方案设计及信贷决定
1、担保的方式
2、担保的有效性
4、风控条件落地监督和放款流程
1）、合同、权证等资料落实
2）、双岗负责制
休息10分钟
课程六（下午）：不良贷款催收和资产处置
一、催收方法和技巧
1、电话催收的技巧
2、上门催收的技巧
3、外包催收的管理
4、民间金融催收技巧
二、账龄和档案管理
三、资产处置的方法和技巧
课程七（下午）：小贷公司风险管理制度体系
一、风险管理制度
二、内控管理制度
课程八（下午）：小贷行业发展与创新展望
一、转型思路与方向
二、业务及产品创新探索
三、核心能力建设
随堂总结，课后交流

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