《资产配置与家庭规划》
《资产配置与家庭规划》详细内容
《资产配置与家庭规划》
3223895186055中国经济进入“中高速、优结构、新动力、多挑战”为主要特征的“新常态”。零售银行的经营管理和销售正经受新一轮的挑战。在全球经济一体化，金融市场全面开放，监管政策与国际接轨、利率市场化、客户需求多元化、金融脱媒加剧以及货币政策持续紧缩的大背景之下；如何在多变的经济环境，在客户太多选择的现状下，在客户被多方争夺的形势中，突出重围，加快脚步，是零售银行每一员都思考的问题。
零售银行的销售经营，受困于“紧货币，降杠杆，大资管”的市场因素，又受限于“AUM/中收/存款都得增长”的销售难度，加上新互联网时代”到店少，网点搬迁，拓客难“的客户因素，需要综合运用资产配置和行外吸金等方法，提升零售银行网点绩效。本课程属于精准营销项目下，网点沙龙场景进行获客稳客。
“公欲善其事，必先利其器”，要实现零售银行新业务增长，就必须将战场上的排头兵——理财经理培养成一直能征善战的营销铁骑，使战略与经营落到实地，在未来的竞争中出其不意，先拔头筹。
-85725015347957600958746490课程大纲及老师介绍
课程内容介绍
本次课程学员对象：理财经理（入职3-5年内）或内训师
本次课程时间：独立的1天课程
课程说明：
因课程涉及版权及真实案例，课程全程严禁录音录像，请大家谅解并遵守。
具体大纲：
模块
主要内容与活动
培训目标
时间：第一天上午 3H
开场
授课时间：0.5h
欢迎词和自我介绍
课程安排和培训方法
分组规则和评估方法
活动：组建学习团队
队名、游戏方法、破冰游戏
组建学习团队并了解课程的内容和安排
破冰
家庭配置
沙龙演讲完整预演
《新经济，新配置》
授课时间：1.5h
第一单元 沙龙演讲：预演
与您分享：破冰，
与客户分享小故事，
引出新经济中不能忽视的关注点；15min
家庭投资与家庭理财的区别
理财三观：
正确的收益观
正确的风险观
正确的时间观25min
新经济下的家庭理财规划：60min
新经济：中国崛起，弹指一挥间
※家庭资产配置的考虑三要素
分层配置——阶段配置——动态配置
※分层：什么是真正的流动性
短中长配置的必要
案例：锁定80%的C女士
※阶段：什么是真正的安全性
遗产税/婚姻法的基本认知
案例：齐齐做法官之 多么痛的领悟
※动态：收益互换与家庭生命周期
案例：不“生性“的孩子
每种规划皆有优势与局限，客观引出短中长期规划在配置中的作用；
总结:
崛起前半场，关键词是 资产
新经济后半场，关键词是 盘活
我们更关注， 哪些人生阶段需要花钱。
又如何把钱留到那个时候。
作为客户，感受整个沙龙的内容
商业银行家庭资产配置思路
授课时间：1.5h
第二单元 家庭资产配置
资产配置思路：从专业到实战的连接讲解
资产配置的概念与定义
资产配置的方法
资产配置的应用——PPF提问逻辑
2. 商业银行总行理财规划方案案例练习
以AFP理财规划案例为模板
掌握沙龙内容设计背后的原理，熟知讲授技巧
家庭规划面谈逻辑
1.5H+1.5H
第三单元 家庭规划面谈之道
1.家庭生命周期与职业生命周期
2.流量客户成交逻辑一：
理财金字塔
短中长配置
3.存量客群成交逻辑二：
全职太太
白领金领
自营业主
活动：分组拆解上午难题，赢取筹码
第四单元 实战演练，现场通关
分数最高小组获得”客户组“资格
客户异议处理的现场实战解决
通关：全天积分倒数的组别做理财师，得分最高组别做客户。现场实战辅导。
彩蛋：港险pk
掌握马上能落地产品的面谈方法，老师现场辅导面谈和客户异议处理的技巧（内含“港险圈“异议处理技巧）
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-900430-90043100胡杨TRAININGWORKSHOP《大零售轻销售之保险顶牛》课程背景及学员收益根据麦肯锡中国银行业模型分析，中国零售银行业务的总体营业收入已经从2015年的1.6万亿人民币提升到2019年的2.6万亿人民币，年化复合增长率达到11.9，高于行业整体的8。9增长率。与之对应，零售业务对中国银行业整体营收池的贡献度逐年提升，从2
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