以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置（杭银）
以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置（杭银）详细内容
以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置（杭银）
以客为尊-为客户创造价值之功能型产品配置
第一章节：经营之术—资产配置底层逻辑（1H）
为什么要谈资产配置？
财富管理行业是高增长潜力的黄金赛道
对“人的配置” 是财富管理区别于资产管理的核心
为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验
资产配置实现客户、客户经理以及银行利益的共赢
什么是资产配置体系？
为客户创造价值≠赚更多钱，要关注风险收益和体验
资配体系的优势是什么？
五大类资产的功能/用途
懂客户 - 重专业 – 懂产品 – 易落地
资产配置五步法
配置失败怎么办
配置再平衡的绩效对比
配置成功后再平衡怎么做
第二章节：经营之本 – 产品（公募基金-2H）
一、基金是满足客户需求最好的产品之一
偏股基金收益>M2增速>GDP增速>上证>理财>CPI
市场不好不能买基金
基金套牢了不敢买基金
基金有风险客户都不买基金
案例演练：基金出现实质性亏损，客户为什么会那么激动的到行里进行发泄？
不是所有客户都适合基金产品
不是所有资产都要配置成基金产品
二、基金营销技巧
市场分析
宏观分析和判断
微观分析和判断
布局策略
大类资产布局策略
板块赛道布局策略
行业周期特性
行业风格互补案例
落地产品
基金风险阶梯
如何选择基金中的“雄”鸡 - 好基金OR差基金
基金公司
基金经理人
案例演练：基金亏损客户解套实务
持有解套
亏损幅度及解套年限
补仓解套
补仓金额“三多少”
持有解套
劝客户转化,户不愿意怎么办?
五、常见异议处理-话术
为什么要配置权益类
为什么要现在配置权益类
如何做好客户的预期管理
第三章节：经营之本 – 产品（保险3H）
一、银行保险的意义与功用
强制储蓄
现金流功能
资产保全
财富传承
搭建家族信托架构
保险产品的分类与作用
保单架构与产品功用
如何快速看懂保险合同
二、婚姻风险与终身寿营销
夫妻共同债务风险
婚前婚内财产混同
婚变资产分割转移
实操案例演练
三、传承风险与终身寿险营销
《民法典》继承编解读
法定继承规划面谈逻辑
从继承公证看终身寿险
实操案例演练
四、金税四期与终身寿险营销
近五年的税收政策趋势解读
金税四期重点行业和监管点
实操案例演练
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