《基金健诊的道与术》


基金健诊的道与术


马老师

财富管理与基金营销专家


课程背景

公募基金经过二十多年的发展，目前产品数量已经突破一万只，如何在茫茫基海中
选择出适合客户风险偏好和需求的优质基金，同时帮助客户对存量基金和基金组合进行
诊断和调整已成为理财经理们必须面对和时常遇到的情况，为使理财经理们提升基金健
诊的能力并更好的为客户提供专业、持续的服务，特推出本课程。



课程收益

1. 掌握基金健诊的基本流程和核心指标。
2. 能对存量基金和客户持仓进行评价和健诊，给客户提供有针对性的基金配置方案。


3. 定期跟踪客户的基金组合，并根据市场和环境的变化给客户提供专业的建议。



授课形式

理论讲解+案例分析+课堂练习+实战演练+小组研讨+互动答疑



学习对象

1. 国有银行、股份制银行分、支行零售（个金）业务负责人及理财经理
2. 城、农商行分、支行零售（个金）业务负责人及理财经理
3. 证券公司营业部财富业务负责人及客户经理
4. 大、中型企业对投资理财感兴趣的管理人员及员工



时间安排

课程时间3小时



课程大纲


为什么要做基金健诊

1. 存量基金调整需求
2. 客户利益的回归需求
3. 客户基金组合评价需求
4. 理财经理队伍提升的需要
5. 行业环境与客户竞争需求


二、基金健诊的现状与困境
1、基金数量越来越多
2、基金品种越来越多
3、同一基金业绩每年都有很大变化
4、不同基金业绩差距、分化很大
5、是否有一套科学实用的标准和方法


三、什么情况下需要基金健诊
1、经济景气度出现明显变化时
2、市场风格出现转换时
3、基金公司投研管理发生变动时
4、基金经理发生变更时
5、基金持仓常态化回顾与检视时

四、基金健诊的基本流程
1、问诊：基金持仓的基本情况
2、把脉：基金盈利或亏损的业绩归因
3、讲思路：宏观经济形势与货币政策、最近3-
5年市场风格和走势、大类资产配置比例、基金公司投研情况、基金经理的特点等。
4、开药方：基金继续持有、转换或赎回。

五、基金业绩诊断的核心指标
1、绝对收益能力
2、相对收益能力
3、业绩稳定能力
4、超越业绩基准能力

六、基金经理诊断的核心指标
1、经验能力（投资经历及历史业绩）
2、防御能力（控制波动和回撤的能力）
3、操盘能力（主要与指数比较的超额收益能力）

七、基金基本面诊断的核心指标
1、基金规模
2、机构持有份额
3、资产配置比例
4、行业集中度

8．单一基金健诊（实战演练）
1、每组选取一只基金，按照健诊流程和诊断指标对基金进行健诊
2、每组推荐一名组员上台演示基金健诊的过程及结果
3、对每组基金健诊进行点评和指导

九、多只基金健诊及演练
1、比收益
2、比风险
3、比性价比
4、市场展望与产品基金组合推荐

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