《国内外经济形势及中端客户理财规划解读》
《国内外经济形势及中端客户理财规划解读》详细内容
《国内外经济形势及中端客户理财规划解读》
《国内外经济形势及中端客户理财规划解读》
陈德胜 博士/教授/博士生导师
宏观经济与货币金融专家
课程背景：
国内外经济形势是中端客户理财规划的环境和基础。美国主导的去全球化和重建区域化
进程和力度持续加大，地缘政治的持续复杂化，疫情对全球供应链、价值链的影响持续
加大，美联储新一轮加息周期启动，中国经济进入高质量发展阶段，中国法治化水平的
持续提升，中国宏观经济与货币金融形势处于动态复杂平衡中，各级政府、金融机构、
各类企业和居民，普遍关注经济金融环境的动态演化趋势。
为此，本课程对国内外经济形势及中端客户理财规划目的、目标、六个账户、方案制定
等进行解读，为中端客户理财规划活动指明方向。
授课老师近30年的经济理论学习研究和金融工作实践经验，逻辑严谨，思路清晰；通过
深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。
课程收益：
1、通过解读，帮助学员全面学习了知中国未来一段时期的经济金融环境。
2、通过中端客户理财规划目的、目标、六个账户、方案制定等解读，为中端客户理财规
划活动指明方向。
课程对象：
保险公司客户经理和中端客户
课程时间：
2小时
课程方式：
主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴
课程大纲
一、国际宏观经济金融形势解读
（一）去全球化、重建区域化、地缘政治与经济
（二）疫情对全球供应链、价值链的影响
（三）美联储新一轮加息周期
二、中国宏观经济形势解读
（一）法治化水平的持续提升
（二）进入高质量发展阶段
1、GDP增长率解读
2、CPI理论、实务和实践
3、各级政府财政状况
4、典型区域财经态势
5、重点行业企业发展态势
6、居民财富变化特征
7、一带一路点评
8、乡村振兴解读
三、中国货币金融热点解读
（一）资本市场热点解读
1、国内资本市场热点解读
2、海外上市企业资本动态解读
3、资本市场未来发展的重点
（二）银保热点解读
1、保险行业企业发展态势解读
2、信托行业企业发展态势解读
3、农村金融企业发展态势解读
4、城市商业银行发展态势解读
5、重点股份制银行发展态势（严监管）
6、六大行发展态势解读（Basel）
7、房地产金融发展态势解读
8、央行视角的金融发展态势解读
9、银保监视角的守住不发生系统性风险底线
四、中端客户理财规划解读
（一）为什么理财规划
1建立财务防火墙
2强制储蓄
3平滑终身现金流
4给自己养老、应急使用、保值
5给子女教育、给子女留钱
（二）理财规划的六个账户
1消费账户：日常消费（吃/穿/住/行）
2应急账户：应急资金（余额宝/货币基金）
3基石账户：基石资产（房子/车子/其他）
4保障账户：保障类保险（意外/医疗/重疾/寿险）
5固定收益账户：储蓄险（年金险/终身寿险）
6风险收益账户：风险投资（股票/基金/期权）
（三）保险规划方案制定
1 目标确认
2工具选择
3方案实施
4定期调整
（四）理财规划的目标
1稳妥安全现金规划
2望子成龙教育策略
3风险管理无忧人生
4安享晚年退休计划
5投投是道投资规划
6美好消费支出规划
7合理节约您的税负
8身后无忧传承规划
陈德胜老师的其它课程
《中国国家、湾区、香港科技政策现状和趋势解码》 08.28
《中国国家、湾区、香港科技政策现状和趋势解码》陈德胜博士/教授/博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。课程背景：习近平总书记强调，“必须牢记高质量发展是新时代的硬道理”，并指出“发展新质生产力是推动高质量发展的内在要求和重要着力点”。2024年全国两会期间，政府工作报告将“大力推进现代化产业体系建设，加快发展新质生产力”列为2024
讲师：陈德胜详情
《中国特色金融文化建设解码》 08.28
《中国特色金融文化建设解码》陈德胜博士教授博士生导师经济金融管理专家课程背景：金融体系在服务实体经济、国家战略、居民财富管理等方面作用日益增强，守住了不发生系统性风险的底线。但对标中国特色现代金融体系，行业机构经营理念有偏差、功能发挥不充分、治理水平待强化、合规意识和水平不高等问题仍较为突出，行业监管效能有待进一步提高。为全面贯彻党的二十大和中央金融工作会议
讲师：陈德胜详情
《中小型制造类企业投融资解码》 08.28
《中小型制造类企业投融资解码》陈德胜博士/教授/博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。课程背景：2023年10月30日至31日举行的“中央金融工作会议”，是我国1997年以来，每五年一次的第六次全国金融工作会议，前五次均为“全国金融工作会议”，本次首称“中央金融工作会议”。本次“中央金融工作会议”精神的核心是提出“做好科技金融、绿色
讲师：陈德胜详情
《中央金融工作会议和国内宏观形势对银行业的影响解读》陈德胜博士/教授/博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。课程背景：2023年10月30日至31日在北京举行的中央金融工作会议，是我国1997年以来的第六次每五年一次的“全国金融工作会议”。本次中央金融工作会议，提出了若干核心指示定位，为未来的金融工作做出了若干重要部署。本次中央金融
讲师：陈德胜详情
《中央金融工作会议和国内宏观形势对中小银行的影响解读》陈德胜博士/教授/博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。课程背景：2023年10月30日至31日在北京举行的中央金融工作会议，是我国1997年以来的第六次每五年一次的“全国金融工作会议”。本次中央金融工作会议，提出了若干核心指示定位，为未来的金融工作做出了若干重要部署。本次中央金
讲师：陈德胜详情
《专项债全流程操作实务解码》 08.28
《专项债全流程操作实务解码》陈德胜博士/教授/博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。课程背景：国家发展和改革委员会2024年4月23日消息，国家发改委联合财政部，完成2024年地方政府专项债券项目的筛选工作，共计筛选通过专项债券项目约3.8万个、2024年专项债券需求5.9万亿元左右，为今年专项债券发行使用打下坚实项目基础。作为当前
讲师：陈德胜详情
《数字金融线上支付的客群拓展和安全管理的现状与趋势解码》陈德胜博士/教授/博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。课程背景：随着移动支付快速发展、普及，深度融入交通、餐饮、购物、医疗、教育等各个民生领域，在提高交易效率、降低交易成本、促进金融普惠和建设金融强国方面发挥了重要作用。 银行消费保护是指以保护消费者权益为目的，防范和打击各种
讲师：陈德胜详情
《推动大规模设备更新和消费品以旧换新行动方案》解读陈德胜博士/教授/博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。课程背景：为应对2008年美国次贷危机爆发而引发的全球性金融危机对经济的冲击，2009年，财政部、商务部等七部委联合印发《家电以旧换新实施办法》。并在北京、天津、上海等9省市进行试点。这一政策由国家主导，享受财政补贴，有效地发挥
讲师：陈德胜详情
《我国房地产行业政策与形势分析以及地方国有房地产企业有序退场的路径解析》陈德胜博士/教授/博士生导师擅长：经济金融分析与政策解读；战略经营规划与管理实务。课程背景：在“房住不炒”和“三道红线”的背景下，2023年10月30日至31日中央金融工作会议、2023年12月11日至12日中央经济工作会议、2024年3月5日十四届全国人大和政协二次会议，对房地产行业和
讲师：陈德胜详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21151
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20191
- 3行政专员岗位职责 19036
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15449
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15105
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
