《商业银行资本管理办法解读》



《商业银行资本管理办法解读》

陈德胜 博士/教授


宏观经济与商业银行经营管理专家


出版专著：《商业银行全面风险管理》《商业银行信用风险资本管理》


《信贷资产组合管理》《商业银行公司治理风险分析与评价》


发表论文：《Basel
Ⅲ的修订重点及其对中国银行业的影响与对策建议》《巴塞尔新资本协议对国际银行业的
影响》《资本管理及对中国商业银行的对策建议》《巴塞尔协议的演化及巴塞尔新资本协议
对国际银行业的影响研究》《中国商业银行的资本充足率问题与对策》《商业银行的资本充
足率和资本收益率管理研究》等一百余篇



课程背景：
2023年1月1日在全球正式实施的Basel
Ⅲ，对银行资本和资金的数量和质量都提出了更高、更全面、更细致的监管要求。在Bas
el
Ⅲ框架下，2023年11月1日，国家金融监督管理总局令第4号公布《商业银行资本管理办法
》
，自2024年1月1日起施行。《商业银行资本管理办法》作了哪些重点修订？对商业银行经
营管理有哪些影响？商业银行应如何调整经营管理战略与策略以及作业？
为此，本课程对《商业银行资本管理办法》进行分析和解读，为商业银行经营管理主体、
就业者、监管者和参与者等以及先关企业指明方向。


授课老师20余年的巴塞尔协议和商业银行资本管理学习研究与实践，逻辑严谨，思路清
晰；通过深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。

课程收益：
1、学习了知Basel Ⅲ和《商业银行资本管理办法》的修订重点。
2、通过解读，帮助学员全面学习了知《商业银行资本管理办法》对商业银行经营管理有哪
些影响？商业银行应如何调整经营管理战略与策略以及作业？
3、为商业银行经营管理主体、就业者、监管者和参与者等以及先关企业指明关键要素、
方向和发展路径。

课程对象：
商业银行经营管理主体、就业者、监管者和参与者等以及先关企业。

课程时间：
0.5天 2.5小时

课程方式：
主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴

课程大纲
一、Basel Ⅲ和《商业银行资本管理办法》解读
（一）Basel Ⅲ的修订重点
（二）《商业银行资本管理办法》的修订背景
（三）《商业银行资本管理办法》公开征求意见情况
（四）《商业银行资本管理办法》修订的原则
（五）《商业银行资本管理办法》修订的主要内容
（六）《商业银行资本管理办法》如何体现差异化监管
（七）《商业银行资本管理办法》对风险加权资产计量规则有哪些主要调整
（八）《商业银行资本管理办法》对于风险管理要求进行了哪些调整
（九）《商业银行资本管理办法》在完善监督检查要求上有何调整
（十）《商业银行资本管理办法》在信息披露、强化市场约束方面有何调整
（十一）《商业银行资本管理办法》的实施安排是什么？
（十二）《商业银行资本管理办法》的实施对银行业资本充足水平的影响如何？
二、《商业银行资本管理办法》总则解读
三、《商业银行资本管理办法》资本监管指标计算和监管要求解读
四、《商业银行资本管理办法》资本定义解读
五、《商业银行资本管理办法》信用风险加权资产计量解读
六、《商业银行资本管理办法》市场风险加权资产计量解读
七、《商业银行资本管理办法》操作风险加权资产计量解读
八、《商业银行资本管理办法》商业银行内部资本充足评估程序解读
九、《商业银行资本管理办法》监督检查解读
十、《商业银行资本管理办法》信息披露解读
十一、《商业银行资本管理办法》附则解读
十二、《商业银行资本管理办法》资本工具合格标准解读
十三、《商业银行资本管理办法》信用风险权重法风险暴露分类标准解读
十四、《商业银行资本管理办法》信用风险权重法表内资产风险权重、表外项目信用转换
系数及合格信用风险缓释工具解读
十五、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级法风险暴露分类标准解读
十六、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级体系监管要求解读
十七、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级法风险加权资产计量规则解读
十八、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级法风险缓释监管要求解读
十九、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级法专业贷款解读
二十一、《商业银行资本管理办法》交易对手信用风险加权资产计量规则解读
二十二、《商业银行资本管理办法》中央交易对手风险暴露资本计量规则解读
二十三、《商业银行资本管理办法》资产证券化风险加权资产计量规则解读
二十四、《商业银行资本管理办法》资产管理产品风险加权资产计量规则解读
二十五、《商业银行资本管理办法》账簿划分和名词解释解读
二十六、《商业银行资本管理办法》市场风险标准法计量规则解读
二十七、《商业银行资本管理办法》市场风险内部模型法监管要求解读
二十八、《商业银行资本管理办法》市场风险简化标准法计量规则解读
二十九、《商业银行资本管理办法》信用估值调整风险加权资产计量规则解读
三十、《商业银行资本管理办法》操作风险资本计量监管要求解读
三十一、《商业银行资本管理办法》调整后表内外资产余额计算方法解读
三十二、《商业银行资本管理办法》商业银行风险评估标准解读
三十三、《商业银行资本管理办法》资本计量高级方法监督检查解读
三十四、《商业银行资本管理办法》商业银行信息披露内容和要求解读
三十五、《商业银行资本管理办法》第三档商业银行资本监管规定解读
三十六、《商业银行资本管理办法》资本计量高级方法验证要求解读
三十七、《商业银行资本管理办法》外部评级使用规范解读
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