融资真本事 • 一点即通——企业成长周期中各阶段融资的方法及策略

《融资真本事 · 一点即通》
企业成长周期中各阶段融资的方法及策略
主讲：滕懿老师
【课程背景】
对于企业而言，无论是求生存还是求发展，都离不开企业融资。但身在商业生态环境中的企业家，对于金融圈内银行、非银机构、股权投资机构的金融思维、金融产品和金融工具知之甚少。那么，在企业融资的过程中，在信息处于弱势的情况下，老板如何做出最优融资选择？
当企业处于初创期、成长期、成熟期，同样是融资问题，不同的企业在解决思路、融资可调动资源方面是不可同日而语的。那么，在企业不同的发展阶段，哪些融资方法、手段、方案才是适用本企业的呢？
金融机构跟企业说的是真的吗？企业如何辨识？企业如何不被误导？企业如何站在自身角度看融资？企业家需要自己有融资真本事。
本课程避免单纯讲金融知识、演绎公开信息渠道的融资案例、缺少具体融资工具的状况。更避免站在金融机构角度谈金融。课程将站在企业的角度，在脱敏的前提下，还原现融资实战中的真实案例。同时，借助真实案例，讲解企业融资模型，能够按照公司发展节奏构建融资方案。并解决学员在企业融资的实践过程中面临的“融得到、融得多、融得便宜、融得快”的难题。融资要有真本事，活学活用一点通。
【课程收益】
了解银行、非银机构、股权投资在企业融资过程中的金融规律与本质
按照企业不同发展阶段，针对企业遇到的现实问题，结合实战经验进行讲解
掌握辨识企业融资的关键点，面对金融机构，获得更优融资效果
掌握公司融资体系，且案例皆来自真实业务操作，力求简单实用
掌握确保公司融资实施落地的工具及参照样本
掌握如何与资本市场对接，在资本层面实现企业价值
【课程特色】基于刚做或正在做的案例；干货、系统、易学；实战，新鲜、学之能用
【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、财务副总等高管人员
【课程时间】6 小时
【课程大纲】
一、融资真本事解决什么问题？
1、融资真本事是什么？
2、老板擅长商业/实业，而融资属于金融
3、企业成长周期与融资的关系
二、初创期企业如何融资？
初创期企业应该找谁融资？
企业类型不同，融资路径不同
钱的类型不同，对企业的要求不同
选择对的，少走弯路
初创期企业股权融资
公司股权如何进行初始配置？
创业预判，你的成功概率几何？
靠模板是写不好商业计划书的
如何吸引投资人的关注？
投资人问你什么样的问题？他们想知道什么？
初创期企业债权融资
新成立的公司能从银行贷到款吗？
去哪家银行开户也有秘密？
负债率、利润率对贷款有什么影响？
征信与信用评级对融资有用吗？
初创期企业成功融资的密码
客户、技术、产品、模式….，企业追求什么？
市场规模的天花板要说的是什么？
能赚钱的初创期企业就是好企业吗？
初创期企业需要塑造企业IP吗？
商业模式要解决什么问题？
复盘：一家硬核科技公司的融资之路
硬核科技公司的背景介绍
第一笔资金从哪里来？
创业团队面临的大问题：缺钱，怎么办？
有人要投资我们，释放多少股权合适？
发不出工资了，我们散摊吧！
成立新公司，我们不出钱，技术入股，如何？
获得股权融资400万，我们接受吗？
案例：某硬核科技融资案例、投资人提问真实版、若干企业融资真实案例
工具：创业预判公式、商业计划书模板、商业计划书检验list、商业模式画布
三、成长期企业如何融资？
1、成长期企业应该找谁融资？什么时间找？
企业成长期的融资思路
企业成长的“原力”是什么？对资金的依赖程度如何？
企业成长停滞，对融资有何影响？
2、企业全景融资模型（CPF-Model）的阐述
3、企业全景融资模型的基本内容
融资相关金融产品简介
债权融资的四个维度 —— 易、多、省、快
债权融资的三个要素 —— 天时、地利、人和
债权融资的两个关键 —— 节奏、串并联方法
股权融资的一个核心 —— 企业的未来价值
股权融资的四个关键 —— 核能、BP、圈子、价格
4、企业全景融资模型的实施
如何测算企业资金需求量？
企业信贷的主流金融产品
没有房产抵押，企业如何能融到钱？
年化10%的融资成本，是高是低？
内融性融资能救急
企业估值1亿还是3亿，依据是什么？
股权对赌，怎么签？对债权融资有什么影响？
融资模型的实施步骤
5、复盘：B轮融资目标5000万
企业背景介绍
A轮融资成功后，我们更需要钱
港股上市公司的收购方案，我们接受吗？
论跟银行打交道，房产的重要性
新一轮融资，BP怎么写才能打动投资大佬？
PR让红杉、IDG、经纬主动找到我们
我觉得我们值5个亿，合理吗？
案例：某企业股权债权融资全过程讲解、拼多多融资、若干企业真实融资案例
工具：企业全景融资模型、企业融资额度测试表、融资串并联方法
四、成熟期企业如何融资？
1、成熟期企业找谁融资
2、成熟期企业拥有更多的融资手段
中国的多层次资本市场
IPO后，命不同
并购，你买企业别人付款
供应链金融的应用
什么是内保外贷？
来自各级政府的支持
3、复盘：一家科技型企业的IPO之旅
企业背景介绍
我们的产品是不是很有科幻感？
独角兽企业更缺钱，如何解决？
走过千山万水，哪有诗情画意，是九死一生
我们已在登陆科创板的路上
案例：某企业科创板IPO
五、如何避免因融资落入债务陷阱？
1、融资不慎会落入债务陷阱
2、债务风险的演变模型
3、债务风险的化解及治理步骤
4、复盘：一家果业公司的债务治理
企业背景介绍
债务风险是多米诺骨牌，会挡不住的
企业债务如何抽丝剥茧的解扣？
银行凭什么不抽贷了？还可以续贷，增贷！
通过商业，获得资金腾挪空间
靠方案打动了一家产业基金
案例：某果业公司债务化解及治理案例
工具：债务风险演变模型、债务风险化解及治理模型

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