顺时而动，应势而为--在转型中寻求快速“突破”_马学军_企业内训课程

顺时而动，应势而为--在转型中寻求快速“突破”

培训讲师：马学军

讲师背景：
零售银行营销实战培训专家：马学军【专家简介】：Ø25年金融行业头部机构营销、管理和培训经验Ø工行、农行、中行、建行、邮政邮储零售业务专家顾问Ø中国人寿、太平洋保险、人民人寿、中邮保险、太平人寿等国内知名保险公司保险业务特聘专家顾问Ø曾任某国详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

顺时而动，应势而为--在转型中寻求快速“突破”详细内容

顺时而动，应势而为--在转型中寻求快速“突破”

顺时而动应势而为
在转型中寻求快速“突围”
背景
2022年11月18日，中国银保监会人身险部发布《关于近期人身保险产品问题的通报》（人身险部函【2022】501号），要求各人身险公司立即开展增额终身寿险产品专项风险排查工作。
2023年3月21日之后，随着监管部门频约寿险公司座谈，向市场发出一个强烈的信号，增额终身寿产品的定价利率即将全面下调，各家寿险公司也将陆续调整并下架现售的增终身寿产品。这将意味着，增额终身寿3.5%时代的结束，销售队伍又将面临一场产品转型。如何快速度过转型的阵痛，建立销售信心，在转型中寻求快速“突围”，是未来对销售队伍的一种考验。
课程目标通过对本课程的学习，使销售队伍树立信心，进一步加强对增额终身寿产品的认知，改变过往的销售习惯，以多种角度，更感性、更具体、更通俗化加以销售，以产品转型中真正实现销售的转型。
【课程讲师】马学军老师
【课程时间】1天（6课时）
【培训方式】课堂讲授+案例分析+小组研讨+演练等互动式教学
【课程大纲】
利率下调对银保的影响
银保监约谈28加保险公司释放的信号
保险公司的“三差”
何为“死差”
何为“费差”
何为“利差”
寿险公司历年来的预定利率下调
二．新政下银保发展趋势
1. 从华为、苹果、新能源车看产品转型
2. 销售模式的转型
从“利益导向”向“功能导向”转型
从“产品导向”向“需求导向”转型
3.销售队伍的三大“突围”
心理“突围”
队伍的心理障碍
认知“突围”
增额终身寿的四大特性
市场“突围”
财富管理关注的三大问题
财富客群的三大应对与日常财富管理
市场应对与措施
淡化不炒作
摒弃产品包装，着眼产品内涵
打开销售格局，提升法商意识
三．深度认知增额终身寿
小组研讨：
增额终身寿解决的是什么问题？
我们如何销售增额终身寿产品？
增额终身寿的产品价值？
浅析客户的“两端”需求
痒点
痛点
爽点
增额终身寿的底层逻辑
增值储蓄功能
对抗利率下行
另类现金流
增额终身寿财富管理价值
婚姻规划
税务规划
债务隔离
财富传承
四大解惑，安心“上车”
四．摆脱“路径依赖”辟蹊径思考：
1. 从《矛盾论》看产品转型
2. 打破“路径依赖”
主导沉浸式面谈
终值销售法--盘活资金
立体销售法--体现价值
感性销售法--搭建场景
五．课程回顾及总结

马学军老师的其它课程

新财富管理时代的客户经营之“道“与”术“（优化） 05.26

新财富管理时代的客户经营之“道”与“术”【课程讲师】马学军老师【培训课时】1.5天（7课时/天）【培训方式】讲授+案例分析+小组研讨+互动式教学+情景模拟【课程大纲】宏观经济与政策解读1.俄乌冲突--全球能源危机三年疫情大致全球经济衰退美国通胀外溢4．美联储加息--全球非美元资产快速下跌5.2023中国经济发展趋势展望6.《政府工作报告》与2023年金融政策

讲师：马学军详情

新媒体营销--让客户主动来找你 05.26

新媒体营销--让客户主动来找你【培训讲师】马学军老师【课程时长】1天（6课时）【授课形式】讲授+研讨+案例分析+现场文案制作【课程大纲】思考：何为新媒体？什么是新媒体营销？新媒体营销的思维与策略玩转新媒体的三大思维客户思维场景思维工具思维线上营销必做的三件事形象策划信息埋伏主动出击线上客户挖掘技巧搜索法业务词品牌词提问词追踪法提问法群组法差异化朋友圈打造朋友

讲师：马学军详情

永衡 · 永恒--年金险销售逻辑 05.26

永衡·永恒年金险的销售逻辑现状当今市场，简单以销售话术或产品利益作为营销客户的制胜“法宝”，显然已难以打动客户。但我们从业人员目前所面临的的现实情况，一是知识层面的缺乏，由于疏于学习，导致知识沉淀的不足，无法呈现自身的专业内涵；二是面对客户，难以从客户需求的角度，与客户展开一系列的探讨和交流，进而触及客户痛点，唤醒客户的需求及愿望；三是难以为高净值客户提供财

讲师：马学军详情

专业续航，专业续航，事业长青--你的服务决定了客户的体验 05.26

专业续航，事业长青你的服务决定了客户的体验【课程目标】明确续期督导的定位和目标明确督导的工作职责明确督导的流程明确续期业务对业务员的价值和意义提升续期业务的销售及服务技能增强业务人员的续期业务执行力【培训讲师】马学军【培训时间】1天（6课时）【培训方式】课堂讲授+案例分析+小组研讨+演练等互动式教学【课程大纲】续期督导的定位与职责督导的定位与目标督导的含义解

讲师：马学军详情

昨天，今天和明天--重疾险的发展趋势和销售逻辑 05.26

昨天，今天和明天--重疾险的发展趋势和销售逻辑重疾险，于消费者而言，它代表着重病之时的救命稻草；于保险代理人而言，它代表着高佣金高收入；于保险公司而言，它是重要的价值贡献产品；在监管眼中，它是“保险姓保”的优等生。一直以来，重疾险在我国保险市场有着极其重要的地位，占据着国内健康险市场约六成份额。尤其是疫情三年，市场对重疾险的认知较之前迅速提高，市场对重疾险的

讲师：马学军详情

破茧成蝶--高端客户的开发与维护（优化版） 05.26

破茧成蝶--客户的维护与开发【培训讲师】马学军老师【课程时长】2天【授课形式】讲授+互动+场景式体验+实战模拟课程目的：了解市场，消除营销人员对中高端客户的认知误区；增强营销人员维护和开发中高端客户的自信心；增进营销人员对专业的认知，并让自己成为真正受市场尊重的保险从业人员。课程目标：提升对客户的分析能力，给客户合理的资产配置建议；2．深层次认识、了解、掌握

讲师：马学军详情

破解客户维管密码--CRM与私域流量经营 05.26

破解客户维管密码--存量掘金新思路没有线上和线下，只有服务数字化零售银行为何要注重“数字化”营销模式零售银行全速数字化，银行将成为一种服务而不是一个场所推动顾问服务数字化，基础是数据和标签赋能银行、保险全速数字化转型【培训讲师】马学军老师【课程时长】2天【授课形式】讲授+互动+场景式体验+研讨【课程大纲】一．邮政金融经营现状与客户关系经营维护策略1.客户经理

讲师：马学军详情

七剑下天山，银行零售业务转型新逻辑 05.26

七剑下天山，银行零售业务转型新逻辑中国银行业真正意义上的零售转型应该说始自招行。近十余年来，不少股份制银行、城商行、农商行纷纷以招行为榜样，开展零售转型，不同程度见到效果；国有银行虽然不愿明言，但事实上越来越多地关注和研究招行零售，在不少方面学习对标。对于大多数刚刚或尚未启动零售转型的中小银行，主要是城商行、农商行而言，转型的紧迫性与时俱增，道阻且长，需要广

讲师：马学军详情

厅堂致胜一“网”无遗--厅堂营销及网沙运作训练 05.26

厅堂致胜一“网”无遗--厅堂营销amp;网沙运作训练银行将成为一种服务，而不是一个场所。现如今，面对客户到点率的降低，服务营销将显得更为重要，而厅堂作为网点的门面，不仅是营销的前站，同时也是联系客户与柜面以及理财经理的纽带和桥梁，厅堂主动且专业的服务营销，将对之后的客户资产留存及提升，起到关键的作用。而网点沙龙的运作，也将从以前的纯产品销售，转变为以“养客”

讲师：马学军详情

维管、挖潜与开拓--营销的底层逻辑与策略 05.26

维管、挖潜与开拓--营销的底层逻辑与策略【课程讲师】马学军老师【培训课时】1天（6课时）【培训方式】讲授+案例分析+互动式教学+小组研讨+情景模拟训练【课程大纲】课前研讨：出租车和滴滴有何区别？一．客户分层分析与管理客户分层分析CRM与客户分层客户分层分类核心三大关键点梳理存量，信息治理思考：如何有效梳理客户？客户的信息包含哪些内容？梳理客群完善信息分类分层