家庭资产配置与顾问式营销
家庭资产配置与顾问式营销详细内容
家庭资产配置与顾问式营销
家庭资产配置与顾问式营销
课程背景:
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等内容。只有从家庭财务实际出发,走好这关键的“八大步”,顾问式营销即是结合这规划内容深入与客户沟通进而达到营销的目的。
本课程不仅仅是顾问式营销内容也是对营销人员自己理财的再次剖析和结合,只有自己会理财了,才会给客户理财。
课程收益:
清晰掌握自己的理财规划。
针对金融从业人员对理财客户的全面开发,转变产品导向为需求导向的金融营销模式;
基于不同客户个性化需求提供专属服务,以理财八大规划为重点,把握关键时刻,掌握存量客户深度发掘开发的技巧;
改变传统营销观念,提升金融从业人员服务意识,深化金融行业理财服务的流程,打造一支高效的理财服务团队。
课程大纲:
个人理财基础与投资性格心理
理财师的定位
对行业及个人意义与价值
个人理财决策因素(宏观、行业、产品、投资者因素)
理财规划服务流程
讨论思考:理财与本职工作的联系与促进
理财规划服务流程之客户信息分析
理财客户信息收集
家庭财务报表制作及财务评价
风险承受与风险偏好评价
理财规划目标与生命周期理论
游戏互动:你的人生目标
人生核心理财目标与实现
稳妥安全现金规划
风险管理无忧人生
望子成龙教育策略
安享晚年退休计划
投投是道投资规划
身后无忧遗产规划
案例模拟:自己的理财不同规划
客户资产配置与规划简要
家庭客户资产配置
理财方案编制要求
理财方案写作要求
理财方案写作格式
理财规划方案编制
理财方案效果预期
案例分享:综合理财规划案例描述
结合综合理财方案的无压力组合营销
将金融产品融入综合理财方案
结合理财方案无压力营销分析
结合养老与子女教育无压力营销
结合保障需求测算无压力营销
模拟演练:无压力情景销售
赵伟老师的其它课程
网点信贷营销精细化管理 06.19
网点信贷营销精细化管理【课程大纲】第一部分网点营销精细化管理之关键问题解析(6小时)1.支行长的困惑1.为什么网点的目标很难达成?2.为什么员工不能和你一条心?3.如何让员工在团队中有幸福感?4.如何让管理变得简单轻松?5.如何让新制度自动自发的落地?2.网点营销精细化管理三个核心1.如何提高员工积极性2.如何提升员工营销技能3.如何搞好内控管理【案例分析】
讲师:赵伟详情
旺季开门红外拓营销培训大纲 五天方案设计 06.19
旺季开门红外拓营销培训大纲一、课程内容:近几年,银行间的竞争几近白热化,在旺季来临时,要想做好开门红营销,纯靠大厅或老客深挖和转介绍等营销模式,已很难取得显著成效,而以“两扫五进”为主的外拓+厅堂营销模式则大显神威,成了诸多银行快速提升业绩的最主流营销模式。本课程总结了冯老师多年带领团队外拓营销的实战经验,以演练模拟及实战成果分析为主要授课模式,使学员能做到
讲师:赵伟详情
乡村振兴金融营销发展 06.19
乡村振兴金融的营销发展课程大纲开篇讲授:1、国家扶贫办公室与乡村振兴局有什么不同?2、国家乡村振兴局在国家发展中的地位?3、金融行业如何踏上这趟列车?4、当地的金融行业能为乡村振兴提供什么?银行信贷营销思维银行业务是产品还是服务信贷业务是产品吗?信贷业务是服务吗?银行营销面临的三大难题拓客难:坐“椅”待“币”到主动营销;留客难:产品关系到情感关系;成交难:销
讲师:赵伟详情
小微企业信贷营销实战训练 06.19
小微企业信贷营销实战训练课程背景:作为客户经理,你是否经常有这样的遭遇和困惑:客户约见成功率低,80甚至更高的拒绝率带来首先是令人失望的业绩以及营销资源的浪费;富含推销感知的约见电话吞噬着大量优质客户,三番五次的消极体验让客户与我们渐行渐远;客户的情绪化或习惯性拒绝使得电话约见正成为危急自尊的工作,工作挫败感越来越强;电话接通10秒客户就习惯性用各种理由挂电
讲师:赵伟详情
公私信贷营销管理 06.19
公私信贷营销管理技巧一、对公贷款总述(一)决定对公客户产品的因素:客户需求、行内政策(授信政策、产品政策、合规政策等)、形势发展(资金面、政策面)(二)对公客户五大需求资金融通、促成交易、降本增效、扩大销售、加强管理(三)银行产品分类授信类、结算类、增值类二、资金融通型(一)适用客户总的特点:资金总体紧张具体分类:新建企业或成立时间不长投资扩张需求大、新增订
讲师:赵伟详情
构建生态圈课程大纲 06.19
构建生态圈课程大纲培训时长:两天培训形式:封闭式外租场地课桌形式:岛屿状小组人数:8人一组培训班人数:60人以内为宜教学形式:讲授+研讨+发表+试讲+每日学习总结小组评选:课堂表现、作业完成质量、课堂笔记课程魅力:不再给商家补贴让利的差价,让商家赞助我们的活动课程重点:理论知识、三种模式、三套话术课程效果:学完就能用,降低我们的营销费用,增加了商家与储蓄户/
讲师:赵伟详情
顾问式营销与资产配置 06.19
课程目标:银行零售营销人员面临困境:市场变化导致原来营销方法失效,专业知识难以转化成产能,和客户沟通交流障碍等。在此背景下推出此课程,旨在帮助营销行员学会用专业知识和客户进行有效沟通,切实提升营销成功率,提升营销信心,进而促进产能提升。课程以实战为核心,注重所有方式方法的实用性,让营销行员拿来即用、用之有效。授课方式:讲授、案例分析、现场实操、情景演练等课程
讲师:赵伟详情
理财规划师专业培训(营销) 06.19
理财规划师专业岗位培训大纲该课程大纲分为两个部分:一是专业知识培训,二是专业技能培训1/专业知识培训是解决理财经理岗位熟练操作程度,即会做;2/专业技能培训是解决理财经理岗位给组织带来的价值最大化,即做好。一/专业知识第一讲:当前财富管理市场的形势变化一、大资管时代己经到来1.存款为什么越来越难揽2.大资管时代的几何式发展3.财富的增加让居民变得越来越精明二
讲师:赵伟详情
两卡社群营销新策略与交叉营销实战 06.19
《两卡社群营销新策略与交叉营销实战》课纲——讲师:赵伟课程目标:通过本课程的学习,了解移动互联网下的社群营销基本理念以及掌握通过社群营销推动两卡交叉销售,从而建立新的营销模式。课程大纲:第一讲:社群营销、异业联盟、厅堂营销、外拓营销、特色客群营销一、社群营销1、社群营销流程•建设分层社群•引流精准用户•增值用户服务➢圈层服务➢分类服务➢情感链接•变现社群用户
讲师:赵伟详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式,减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式,定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求,西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师?备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21151
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20186
- 3行政专员岗位职责 19035
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15449
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15104
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184