金融科技与商业银行的数字化转型

《金融科技与商业银行的数字化转型》
——变局、策略与案例
主讲：王老师 博士
【课程背景】
当前，全球数字化技术革命浪潮风起云涌，金融业正面临来自经济面、行业面、市场面的革命性变革，形势日益复杂，挑战愈加严峻！国内企业必须精心谋划、果断行动，才能赶上时代。如果因循守旧、无所作为，就必定会面临被边缘化、被淘汰的危险！
从银行业来看，数字技术革命突飞猛进，客户需求行为巨变，同业竞争格局正在重组，全球银行业迎来百年未有之大变局，数字化转型已经成为银行业竞争发展的关键转折点，每家银行都面临何去何从的战略抉择！
本课程以银行业金融科技和数字化转型为研究对象，分为基础篇、时代篇、策略篇及案例篇。课程对金融科技的发展脉络做了详细的阐述与研究，通过对当前银行业面临百年未有之大变局的挑战，学习银行业金融科技和数字化转型的“五板斧”，并对国内外典型案例进行深度剖析，力求为国内商业银行转型提供极具战略性和价值性的参考。
【课程收益】
了解全球金融科技及银行数字化转型的发展脉络—— 把握时代趋势
掌握商业银行发展金融科技、进行数字化转型的—— “五板斧”
学习当前国内外领先银行的数字化转型实操案例—— 深度剖析
【课程特色】理论知识与实践的紧密结合、国际与国内大量案例剖析、国有大行金融科技和数字化转型的实操方法
【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学
【课程对象】国有银行、股份制银行、城商行、农商行等中高层管理人员，数字化条线人员
【课程时间】6-12小时
【课程大纲】
一、 金融科技的发展脉络——基础篇
1.1全球金融科技发展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技术
1.2.1 计算机视觉
1.2.2 机器学习
1.2.3 自然语言处理
1.2.4 机器人
1.2.5 语音识别
1.3 区块链（Blockchain）
1.3.1 区块链是比特币吗？
1.3.2 区块链的演进与应用实践
1.4 云计算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云计算的演进与应用实践
1.5 大数据（Big Data）
1.5.1 大数据的5V特性
1.5.2 大数据的演进与应用实践
1.6 物联网（IOT）
1.6.1 万物互联的几何级数效应
1.6.2 物联网的演进与应用实践
二、 商业银行的百年未有之大变局——时代篇
2.1 宏观层面：全球经济的深度衰退
2.1.1 2021年全球经济展望
美联储货币政策的传导效应
金融开放带来的机遇与挑战
如何看待当前的违约潮频发、信用风险高企
2.1.5 “大循环”与“双循环”的战略路径：对银行业的传导
2.1.6 全球商业银行2020年业绩分析：杜邦分析法
2.2 中观层面：数字经济倒逼商业银行进行金融科技与数字化转型
2.2.1 第四次世界产业革命
2.2.2 全球银行业的“Bank 4.0”时代
2.2.3 数字经济成为中国经济的新增长极
2.2.4 如何深度把握客户数字化需求：消费端、生产端与社会端
2.2.5 国内商业银行未来发展的唯一出路是什么？
2.3 微观层面：后疫情时代的创新与聚焦主战场
2.3.1 如何将小创新规模化、边缘领域常态化
2.3.2 如何聚焦重点区域：经济带与城市群
2.3.3 如何聚焦重点行业：新基建与旧基建
2.3.4 如何聚焦重点资源：零售、对公与同业的协同关系
三、 “十四五”商业银行金融科技与数字化转型的“五板斧”——策略篇
3.1 第一板斧：渠道创新——直销银行
3.1.1 直销银行是手机银行吗？
3.1.2 国内直销银行的现状：定位、架构、产品与渠道
3.1.3 如何打造直销银行：产品专家型、客户专家型与全能型
3.1.4 直销银行的四大基础能力建设
3.1.5 直销银行需要线下吗？
3.2 第二板斧：场景创新——开放银行
3.2.1 开放银行“开放”在何处？
3.2.2 什么是API经济？
3.2.3 全球领先银行是如何打造开放银行的
3.2.4 中国国内开放银行的探索与实践
3.2.5 开放银行的三种模式构建：开放数据、嵌入合作与第三方平台
3.3 第三板斧：智能创新——数据挖掘
3.3.1 智能风控：如何全流程防范客户风险
3.3.2 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
3.3.3 如何挖掘经济周期因子风险数据
3.3.4 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据
3.3.5 基于客户画像的违约概率计算
3.4 第四板斧：组织创新——架构重塑
3.4.1 组织重塑：如何打造敏捷型组织
3.4.2 机构重塑：利润中心再造的模式与路径
3.4.3 队伍重塑：如何打造一支高效的数字化团队
3.5 第五板斧：流程创新——流程再造
3.5.1 流程优化工具：端到端的客户旅程再造
3.5.2 如何塑造以客户为中心的流程优化
3.5.3 如何打造全行集中运营系统
3.5.4 数字化网点的流程优化再造
四、 国内外商业银行金融科技与数字化转型剖析——案例篇
4.1 国外先进案例：举措、创新与成效
4.1.1 星展银行（DBS）
4.1.2 荷兰ING银行
4.1.3 西班牙对外银行（BBVA）
4.1.4 汇丰银行
4.1.5 摩根大通（JPM）
4.1.6 澳大利亚联邦银行（CBA）
4.1.7 花旗银行
4.2 国内先进案例：举措、创新与成效
4.2.1 招商银行
4.2.2 平安银行
4.2.3 蚂蚁金服
4.2.4 国有大行

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