224号文、票交所解读与纸票电票风险防范

培训内容：
一、解读中国人民银行公告《票据交易管理办法》
1、票据市场的参与者
2、票据市场基础设施
3、票据信息登记与电子化
4、票据登记与托管
5、票据交易
6、票据交易结算与到期处理
二、解读央行224号《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》
1、扩大电票市场交易主体——非银行金融机构。
2、简化电票业务操作，细化电票业务制度。
3、发展电子商业承兑汇票。
4、鼓励和促进电子商票签发与流通。
5、实施电票业务推广考核机制。
6、优化电票流通环境
7、全面推广财务公司线上清算
8、提升服务水平
9、落实纸票等级查询制度
10、建立考核通报和违规举报机制
三、票交所时代的票据市场展望
1、票交所设立后的票据市场格局将发生哪些变化。
2、票据中介公司如何向商票承兑、票据理财转型。
四、电票业务给银行、企业、中介带来的收益
五、《电子商业汇票业务操作》
1、票据工具电子化的趋势。
2、电子商业汇票将推进利率市场化。
3、银行保证可促进电子商票流通。
4、电票系统可体现企业信用价值。
5、电子商业汇票特点。
6、电子商业汇票的交易对象。
7、电票的四种承兑方式。
8、出票、背书、贴现、转贴现、保证、质押的操作。
9、电票业务操作中的风险防范。
10、电票资金清算的规定 。
电票的拒付与冻结规定。
六、票据能否冻结问题；错误冻结与补救措施。
七、票据恶意挂失案例与公示催告案例防范。
贴现与转贴现注意事项及案例介绍。
九、背书转让相关规定与要求。
十、错误背书相关案例分析及补救措施。
十一、瑕疵票据的处理
质押担保或保证协议存在法律问题；
加强承兑保证金管理；
关于法院冻结承兑保证金的规定
票据保证与协议保证的区别
票据质押
对假票、无效票的追索权
如何把握瑕疵票据辨析的尺度
贴现业务中的政策风险
票据业务的市场风险
十二、票据鉴别(防伪设计及技术研究角度原理介绍防伪要点)
油墨防伪技术；
印刷防伪技术；
纸张防伪技术；
暗记介绍。
十三、2010版银行票据号码综合防伪介绍。
1、四种工艺；
2、两种油墨；
3、两种字体；
4、双色底纹；
5、无色荧光花团防伪；
6、号码信息防伪。
十四、承兑出票密押备注运用技巧。
1、保证票据到期解付百分之百安全；
2、保证接受我行票据企业资金安全；
保证贴现行和转帖行贴行票据安全。
十五、变造票据案例介绍及主要防伪防范措施：
1、金额处底纹“汇票汉字和huipiao拼音防伪”
2、大写金额处可溶性荧光水线墨；
3、水印位置随机分布；
4、出票日期及到期日底纹防伪；
5、梅兰竹菊主体图案底；
6、蓝绿双色底纹；
7、下八位票号渗透性油墨；
8、号码处无色荧光花团；
无色荧光主体图案。
十六、案例分析-伪造票据变造票据案例分析与防范技巧。
案例一:100万变900万；
案例二：5张500万挂失4张案例(出票人开具5张除票号不一样的银承后，将4张挂失票变造成没有挂失票据的案例介绍)。
案例三：金额挖补案例介绍；
案例四：票号涂改案例介绍；
2010版银行票据主要假票案例介绍。
十七、票据法律法规
1. 票据概述
2. 票据法的意义与特点
文意性-背书错误另附说明与票据权利；
无因性-司法机关是否有权冻结票据；
独立性-票据关系及其基础关系；
要式性-票据正面背面要式与票面记载事项对票据权利的影响。
3. 票据行为
出票
承兑
背书
保证
付款
4. 票据权利 
付款请求权
追索权
利益返还请求权
5. 票据的伪造与变造 
6. 票据的抗辩权 
7. 票据时效
提示付款规定与要求
超过规定权利时效与票据权利
8. 票据丧失后的救济 
挂失有关与要求
公示催过处理手续及票据权利取得与确认

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