金融产品解析及资产配置

课程名称： 《金融产品解析与资产配置》

主讲： 单丹老师 6课时

【课程大纲】：
一、基础金融市场概述（1小时）
1、货币市场
2、债券市场
3、股票市场
4、商品市场
5、衍生品市场（期权、期货、远期、掉期）


二、大类金融产品的设计与解析（4小时）
1、结构性产品
➢ 为什么股票挂钩产品可以承诺到期保本
➢ 如何获取超额回报
➢ 讨论：什么样的市场环境适合投资结构性产品
2、基金投资
➢ 公募基金的分类
➢ 挑选优质基金的四大维度
➢ 实现高位卖出、低位买入的秘诀
➢ 如何收获基金投资中的微笑曲线
➢ 讨论：如何利用基金与保险的组合，达成更好的教育金、养老规划
➢ 案例分析
← 亏损基金如何处理
← 基金定投如何止盈
← 如何通过再平衡策略实现二次营销
3、外汇投资
➢ 国家外管政策
➢ 影响货币价格的因素分析
➢ 不同外币投资渠道风险分析
➢ 直盘交易/期权挂钩产品/代客境外理财产品
➢ 讨论：人民币贬值预期下，如何帮助高净值客户进行资产配置
4、商品类投资
➢ 影响黄金、原油价格走势的因素
➢ 投资渠道分析
➢ 讨论：中国大妈是否能够战胜华尔街之狼
5、信托产品
➢ 集合资金信托
➢ “刚性兑付”到底存不存在
➢ 国内家族信托发展现状
➢ 讨论：如果宝强当年选择家族信托，是否可以避免今天的尴尬？
6、私募股权、专项基金类投资
➢ 什么是私募股权投资
➢ 私募股权投资的目标客群及风险
➢ 关于专项基金类投资，有一个销售永远不会告诉你的秘密
➢ 案例：某专项基金投资产品分析
7、房地产投资
➢ 未来影响房地产价格的因素分析
➢ 不买房，是否就不会被高房价所绑架？
➢ 高净值客户资金集中投资房地产的风险
➢ 除了远赴海外买房，还可以怎样投资海外地产
➢ 讨论：美国、日本以房养老在中国落地的可行性探讨
8、新环境下的另类投资
➢ 金融产品包装下的艺术品投资
➢ 邮币卡电子盘交易
➢ 如何辨别不同外衣下的“庞氏骗局”

三、资产配置的“正确姿势”（1小时）
1、明道、取势、优术下的资产配置
2、财富管理的三大难点
3、同质化的市场竞争中，如何获取高净值客户的认可

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