商业银行同业业务大纲

一、商业银行为何大力开展资金运营业务

1、利率市场化推动商业银行业务转型

2、银行同业业务逐步由副业变成主业

3、银行从存款时代走向理财时代

4、银行从负债业务时代转向资产决定负债时代

5、银行资产端权益化特征日益明显

二、资金运营的具体业务

1、各行对资金运营业务的分类有所不同

2、组织机构及运营模式有差异

3、具体业务品种对利润的贡献有较大差距

4、主要资金运营业务种类

三、融资负债业务

1、同业拆借

2、同业存款

3、同业存单

4、协议存款

5、信贷资产转让

6、买断型与回购型银票转贴现

7、各品种收益走势与配置趋势

四、商业银行债券业务（详细分析）

1、今年一季度债券业务形势分析（详细数据分析）

2、同业存单业务

①一季度发行情况

②特点及优点

③配置动力：超配

3、利率债业务

①记账式国债

②地方债

③政金债

4、信用债业务

①企业债

②公司债

③中票

④短融

⑤PPN

5、债券的分销与承销

6、债券加杠杆

7、买入返售与卖出回购

8、债权结构化分层产品

9、当前债券违约事件频发对投资的影响分析

①信用债违约对利率债的传导

②发债主体融资成本增高

③银行资产荒下的两难配置

五、商业银行外汇业务

1、即期外汇买卖

2、远期外汇买卖

3、掉期外汇买卖

六、商业银行贵金属业务

1、境外金交易

2、境内金交易

七、金融衍生业务

1、外汇期权

2、利率互换

3、结构性存款

八、资金运营业务收益比较分析

1、处理好资金运营收益与总资产收益率的关系

2、收益率传导机制

3、高收益品种稀缺与价值洼地

4、科学确定各类资产配置比例

5、收益率曲线与利率缺口管理

九、资金运营业务主要风险与管控

1、信用风险管理

2、利率风险管理

3、政策风险管理

4、市场风险管理

5、委外资金风险管控

九、银行资金运营业务案例分析（50亿资金配置）

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