一、网点核心风险主要内容1、网点核心风险涵盖范围（1）操作风险（2）法律风险（3）声誉风险2、网点核心风险主要特点3、网点核心风险产生原因4、网点核心风险发生趋势5、网点核心风险管理流程二、网点核心风险识别防范（一）操作风险1、现金业务风险识别防范（1）现金交接环节（2）现金操作环节（3）现金保管环节（4）现金清点环节（5）现金检查环节2、自助设备风险识别防范（1）加钞取钞环节（2）故障处理环节（3）查库核对环节（4）人员交接环节3、核算要素风险识别防范（1）业务印章使用保管（2）空白重要凭证管理（3）操作权限监督检查（4）重要岗位人员分离4、电子银行风险识别防范（1）代理其他客户注册（2）假

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一、必备知识（一）票据业务核算规范（二）办理票据注意事项（三）柜面常见疑难问题（四）瑕疵票据解决方案1、主要特征2、瑕疵类型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）无效票据（5）权利障碍（6）实例分析二、风险环节（一）票据诈骗风险趋势（二）票据欺诈风险特点（三）票据业务风险分类1、融资性风险2、信用风险3、道德风险4、操作风险5、内部管理风险6、流动性风险（四）产生原因1、内在原因2、外在原因（五）主要风险环节1、出票2、背书3、贴现4、承兑5、付款6、保证7、挂失8、保管（六）典型案例分析三、建立长效防范体系（一）有效甄别客户1、客户特性2、客户地域3、从事行业4、合作期限（二）规范

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一、票据业务风险（一）票据欺诈风险现状1、票据欺诈风险趋势（1）内部欺诈风险（2）外部欺诈风险2、票据业务风险成因3、票据业务风险特点（二）票据业务风险环节1、出票环节2、背书环节3、贴现环节4、承兑环节5、付款环节6、保证环节（三）典型案例分析1、瑕疵票据2、变造票据3、伪造票据4、票据贴现5、票据质押（四）疑难问题规范处理（五）票据业务防范措施1、提高风险意识2、配备硬件设施3、提升业务技能4、建立保险机制5、推广电子商票二、结算账户风险（一）对公账户1、如何审核开户资料2、如何实施尽职调查3、如何进行客户识别4、如何办理开户手续5、如何防范变更风险6、如何规范账户使用7、如何开展银企对账

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