破解基金客户“难题”——基金健诊与售后服务的策略与技巧课程背景：近年来，资本市场形势复杂多变，自2021年三季度起陷入震荡下行的格局，这给银行的基金销售业务带来了严峻挑战。过去几年银行销售的大量偏股类基金产品净值出现较大回撤，众多客户遭受损失，进而引发大面积客户投诉，使得理财经理们深陷困境，每日忙于应对客户的不满情绪，难以集中精力提升专业服务能力。在此背景下，理财经理在面对客户对于基金的分析诊断需求时，暴露出专业知识和技能的严重不足，无法为客户提供精准的诊断及合理的调仓建议。这种专业能力的短板直接导致客户对银行理财服务的信任度下降，客户流失现象日益严重，不仅使基金复购机会丧失，更造成银行客户资

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细水长流的客户关系管理与维护课程背景：国内经济发展，财富人群总数增长迅猛，金融机构之前竞争趋于白热化，银行业务竞争日益多元化，包括存款、贷款、理财、支付结算等多个领域。各银行在产品和服务上不断创新，以满足客户多样化的需求。各家金融机构销售指标逐年加码，财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈。客户需求多元化、复杂化，对理财经理综合业务能力提出更高的要求。单一产品销售带来的问题也逐步显现：银行间产品同质化严重，变成产品超市/销售平台，缺少定制化产品资源；理财经理完全依赖于产品，没有强势产品就无法维护客户；理财经理迫于任务压力盲目销售，事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命等。理财经理通过本课程的

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以客户为中心的资产配置课程背景：经济发展带动高净值人群总量增长迅速，国内财富管理行业由初期的以产品为中心，逐步发展到以客户为中心，提供“人家企社”全方位综合性服务的新趋势。银行利差收入增幅下降，更加剧了对表外代销类业务重视程度，各家机构代销类产品计划逐年加码，财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈。客户需求多元化、复杂化，，对理财经理综合资产配置能力提出更高的要求。单一产品销售带来的问题也逐步显现：银行间产品同质化严重，变成产品超市/销售平台，缺少定制化产品资源；理财经理完全依赖于产品，没有强势产品就无法维护客户；理财经理迫于任务压力盲目销售，事后却因市场下行、客户亏损而疲于奔命等。理财经

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财富金钟罩——财富传承的两大武器（家族信托+保险金信托）课程背景：在当今时代，国内经济蓬勃发展，高净值人群数量呈爆发式增长，这一群体已成为经济领域中不可忽视的力量。然而，与之形成鲜明对比的是，高净值客户家庭财富保全与资产传承业务的发展却相对滞后。随着建国后第一批富一代步入暮年，70 90 后的富二代也迈向中年，他们对家族财富的守富与传富需求愈发迫切，渴望找到更加稳健、高效且契合自身需求的财富管理方案。对于银行理财经理而言，在服务高净值客户时，却面临着诸多挑战。一方面，由于信托业务涉及复杂的法律法规，而理财经理在这方面的知识储备相对不足，对继承、信托类产品的理解和掌握程度有限，尤其在定制化家族

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高净值客户的沙龙活动策划课程背景：当今复杂多变且竞争激烈的金融市场环境下，银行的业务拓展面临着前所未有的挑战。随着经济的快速发展和金融市场的日益成熟，高净值客户群体不断壮大，其对金融服务的需求也愈发多元化和个性化。然而，银行在针对高净值客户的营销活动中，却陷入了诸多困境，严重制约了业务的高效发展和客户关系的深度维护。首先，活动内容陈旧、形式单一，大多局限于抓鸡蛋、送蛋糕、看电影等传统方式，缺乏创新元素，难以吸引高净值客户的关注和参与，导致活动的投入产出比失衡，营销费用消耗巨大却难以取得理想的客户转化效果。其次，客户邀约难度持续攀升，传统的邀约方式已无法打动客户，使得活动现场的客户质量参差不齐，

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高效达成——金牌理财经理能力提升课程背景：在当今风云变幻的金融市场格局中，宏观环境呈现出前所未有的复杂性和动态性。一方面，全球经济形势的不确定性与国内经济结构的深度调整相互交织，使得市场无风险收益率持续下行，人口结构变化如出生率下降和城市化进程换挡等因素对经济增长的驱动力发生转变，财政政策与货币政策频繁调整以应对多变局势。另一方面，金融科技的飞速发展打破了传统金融行业的边界，新的金融产品和服务模式层出不穷，同时也加剧了信息的快速传播与市场的波动敏感性。在此背景下，银行理财业务面临着严峻的挑战。理财经理作为银行与客户之间的关键桥梁，更是陷入了多重困境。由于对市场趋势的洞察能力不足，许多理财经理在

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