高宇虹老师的内训课程
《保险金信托业务详解及营销实战技巧案例解析》 一、保险金信托服务的功能解析财富传承 2、风险隔离 3、财富保值增值 4、财产管理 5、财产保密与控制 二、客户设立保险金信托作用 1、实现财产独立和风险隔离 2、实现财产有计划地向指定受益人支付 3、通过投资管理，实现财富保值、增值 4、实现财产私密安排三、保险金信托营销实战技巧 1、保险金信托营销策略 2、实战“四法宝” 3、保险金信托客户必问的问题 4、营销人员为什么要做保险金信托四、案例解析与讨论 案例解析 6：房地产、股权等非金融资产保险金信托方案讨论案例 1：为 C 女士设计子女婚姻财产保护方案 讨论案例 2：客户传承安排/客户
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创新思维，实现财富业务新飞跃——财私业务发展体系构建一 、发展私财业务的必要性和战略价值1 、 中国客户财富积累是终生目标2 、私财业务是零售板块的重要发力点3 、私财业务也是零售业务的创新点和突破口4 、弯道超车， 财私板块时不我待5 、财私板块是银行业务利润的重要增长点，要放在全行的战略地位二 、财私板块的方向及目标1 、AUM 规模和私财客户规模在市场的占有率； 同比 增速的同业可比排名； 利润贡献绝对值， 同比增速同业排名等是我们的财私的展业目标，2 、财私品牌的无形价值打造是整个吉林银行品牌价值的重要着力点3 、展业策略设定三 、 同业私财业务展业案例介绍 四 、财私业务路径具体实施
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打造财富管理差异化，实现弯道超车——探索农商行财富业务发展路径一、发展财富管理业务的必要性和战略意义中国客户财富积累是终生目标私财业务是零售板块的重要发力点私财业务也是零售业务的创新点和突破口弯道超车，财私板块时不我待财私板块是银行业务利润的重要增长点，要放在全行的战略地位 二、同业财富管理业务模式介绍（此处略） 三、提炼自身优势1、人无我有，渠道深远、广泛2、城乡居民客户占比高3、财富的终点是故乡，有利于农商行发展财富业务4、财富厚藏稳健四、打造差异化优势，实现弯道超车1、研究客户2、以稳健为主+的财富管理3、存款+、理财+、贵金属、保险实现新突破五、构建体系化、差异化业务架构1、镶嵌在零
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大财富管理视野下的私人银行发展与实务解析课程概述：随着我国社会财富积累速度不断加快，高净值人群数量以15的复合增长率高速增长，中国的财富管理业务迎来蓬勃发展，已经成为全球范围内规模增长最快、最具潜力的市场。自2007年以来，多家商业银行相继设立了私人银行部门，为高净值客户提供私人银行服务。历经十余年发展，中国私人银行业务逐步形成完善的经营理念、服务模式和产品服务体系。同时，站在大财富管理视野下，市场、经济形势和客户需求也在发生变化，资管产品净值化、硬科技企业兴起、资本市场扩容、人口老龄化等给私人银行的客户结构、资产配置结构、多元化服务都带来许多新变化。作为私人银行的从业人员如何把握私人银行的发
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《高净值客户大额保单营销策略》 一、高净值客户需求三大转变：房地产、单一减少、高固收营销面谈的完整逻辑——高净值 二、配置：从单一优质资产转向全面资产配置 1、趋势：单一优质资产越来越少 2、找“专家”？江山代有才人出，资产轮动从未停止 3、择时的能力？择时很难克服“恐惧和贪婪”的人性 4、择股？选对股票非常难 5、择股？炒股、选股都非常难 6、巴菲特的一封信：冲动和费用是你的敌人 7、买基金？单一产品配置，难有“常胜将军” 8、建议 9、高净值客户资产配置营销 三、税收：从房地产投资转向金税三期应税资产调整 1、内忧外患时期的资产配置需要哪些税商意识 2、金税三期打通个人信息壁垒，比你还了解
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《高净值客户资产配置及营销面谈技巧》 一、高净值客户传统资产配置逻辑与优劣势分析 1、传统商业银行的资产配置逻辑 2、聚焦“投资”，寻找投资组合模型 3、商业银行可用投资模型的选择 4、大类资产配置的成功案例 5、资产配置（投资管理）的目的 6、资产配置的操作步骤 7、商业银行资产配置模型 8、资产配置（投资组合）项下的金融产品体系 9、反思——优劣点评估 二、资产配置逻辑重构的框架建立 1、对于高净值客户资产配置的反思 2、从“聚焦增量”到“存量博弈” 三、财富增量要素分析-中国中短期经济增长要素分析 1、引言：经济增长与财富扩张 2、中短期分析的核心逻辑——债务危机与债务周期 3、中国