刘鑫老师的内训课程
综合理财规划建议书制作全攻略及资产配置实务课程背景：理财，是为自己人生中各种生活目标提供财务上的支持，而作为理财顾问，需要深度了挖掘理财需求，并把这些需求量化，然后根据当前的经济形势去做好大类资产配置，最后还要会分析各类金融产品的特性，选择合适的产品去匹配客户的需求。而市场上很多理财顾问却本末倒置，见到客户只会推销自己的产品，这样效率不高，因为你推荐的很可能不是客户真正需要的。本课程会从理财规划的角度出发，系统性地教会理财顾问怎样一步步发掘客户的需求，通过收集客户信息、家庭财务分析、理财目标制定及规划、综合理财规划建议书撰写，资产配置方案制定等流程，为客户打造专属理财方案。课程收益：▉ 了解财
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高净值客户的财富管理课程背景：招商银行和贝恩资本发布的《2021中国私人财富报告》数据显示，目前中国高净值人士（可投资资产在1000万元人民币以上）数量已经接近300万人，其持有的可投资资产规模已接近百亿人民币。同时，由于宏观经济形势的多变、税收政策的收紧以及法律环境的完善，高净值人士的财富管理也遇到了更多的挑战。作为理财师，在开发和服务于高净值客户时，也需要掌握更多的资讯、知识和技能。本课程会从深度剖析高净值客户的需求，从宏观经济与资产管理、子女接班培养计划、家族财富传承、税务筹划等核心需求出发、教会理财经理如何协助客户运用合适的金融工具及法律安排去解决问题，帮助理财经理更好的服务高净值客户
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后老龄化时代，安享幸福晚年（产说会）课程背景：第七次人口普查数据显示，中国的人口年龄结构不容乐观，未来老龄化会是摆在我们面前的一道难题。劳动力不足、生产力受限、消费能力下降，都是老龄化对经济产生的负面影响。而对于每个老百姓而言，更加直接的影响是退休后的养老金会严重不足，而寿命的增长、家庭结构的变化，带来更多支出的需求。同时，通胀的侵蚀、投资的陷阱、财商教育的不足，使得大部分人对此缺乏必要的认知和规划。本场沙龙立足现实，从测算养老的开销、发达国家的前车之鉴、社保运营的模式和资金紧缺等角度出发，让客户了解未来养老金不足的困境，激发其尽早开始规划的意愿，并综合比较各类养老规划常用的工具，突出主推产品
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基金销售全攻略课程背景：资管新规过渡期已经结束，保本、预期收益型产品将在市场上消失，取而代之的是全面的净值型，传统的固收产品销售思路面临很大的挑战。而随着经济的转型和证券市场的全面改革，权益类产品迎来的爆发期，公私募基金管理规模大幅上升，销售权益类产品，是所有金融机构必然的选择。本课程会从基本的投资逻辑出发，教会理财经理引导客户投资基金的观念，挑选优秀的基金产品，以及如何进行售后的业绩跟踪和产品调整，客户异议处理等问题。帮助理财经理更好的理解基金产品并做好基金业务的推广。课程收益：▉ 全面了解不同种类的基金产品特点以及投资策略；▉ 学会引导客户认识到投资基金的重要性；▉ 掌握基金产品的分析思路
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看透宏观经济形势，做好资产配置组合课程背景：“股票天天涨停板、基金长期高收益、固收稳健收益高”，对普通投资者而言，身边充斥着此类信息，好像一夜之间就可以暴富。但往往在买了产品后，经历的是“股票经常跌停板、基金业绩常变脸、固收随时踩到雷”，只能感叹“卖家秀”和“买家秀”差异太大。其实在投资中，长期收益90来自于资产配置，尤其是普通投资者，在专业程度、信息获取和时间精力等全面弱势的情况下，想要达到资产保值增值的目的，最优的选择就是做好大类资产配置，并筛选出相对优质的产品。本课程会从金融市场运行的基本逻辑出发，用丰富的案例和数据来告诉理财经理，为什么要做资产配置、如何去做资产配置、经济周期会怎样影响
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识别投资风险，成就年金险销售课程背景：“股票天天涨停板、基金长期高收益、固收稳健收益高”，对普通投资者而言，身边充斥着此类信息，好像一夜之间就可以暴富。但往往在买了产品后，经历的是“股票经常跌停板、基金业绩常变脸、固收随时踩到雷”，只能感叹“卖家秀”和“买家秀”差异太大。其实，在投资中识别风险的作用远远大过于追求超额收益，而大部分客户在选择产品的过程中恰恰忽略了这一点。本课程通过讲解不同类型金融产品的特性、投资逻辑及风险因素，让理财师能更加全面的认识到不同的金融产品在家庭理财中的作用，帮助客户分析及识别投资风险，突出年金险的优势以及在家庭理财中的重要作用。课程收益：● 掌握各类金融产品的底层逻