谢晓帆老师

---银行零售营销专家

美国注册财务策划师（RFP)
平安、广发10余家分行常年指定合作顾问及讲师

深度参与平安、广发20余个标财富管理咨询及培训项目，多获好评和续约
曾任：

国内Top3某大型咨询公司金融事业部总经理

长城证券股份有限公司        营业部总监

中银国际证券股份有限公司  区域营销主管

谢老师曾任职于中银国际证券、长城证券、信诚保险及知名大型企业咨询和培训工作。运用自己多年在咨询行业经验中的大量实际案例进行深入分析，把教学内容与实战能力充分结合；擅长现场诊断学员提出的各种问题，语言诙谐幽默，充满对人性的深刻洞察，教学内容不管对工作实践还是自我提升都有极大的裨益，主导过上百场总分行的咨询、辅导和培训项目，覆盖5000人次，受到多家银行和学员的广泛好评。

授课特色

★轻松幽默、温和而不失感召力，亲和力强；

★提倡轻松学习、游戏化教学，主张“学以致用，实战为先”；

★善用场景案例、小组讨论，启发式教学，使课堂气氛活跃，参与性、互动性、实用性强。

主讲课程

《高净值人群财富税收筹划与资产配置攻略》

《客户资产配置实务与实操技能提升》

《营销训练营：波动市场下基金营销技巧提升》

《180天模式：客户精细化经营与管理》

《中高端客户商机洞察及需求挖掘》

《银行实战电面访营销与全量资产配置》

《期期飞跃：期缴保险的实战落地法》

项目经验

招商银行某分行中阶贵宾理财经理效能提升辅导项目  主导讲师/顾问

²项目背景：该行有一批1年期的贵宾理财经理，之前是从优秀的理财专员提拔到贵宾理财经理，在客群经营、电话邀约、面访KYC、复杂产品营销（基金、保险、家族信托）以及资产配置等关键技能仍有提升空间。本次项目开展专项培训，要求培训内容围绕技能提升为主，理论结合实际，开展集中授课+一对一员工辅导，项目重点开展3轮共1个月的培训和辅导。

²²项目设计从当下困局成因出发，打通理念先行，遵循业绩产出的核心要点：营销触达及面谈成效，针对性导入匹配性内容，通过顾问组老师不间断的即时督导、班后复盘及场景重现式演练，推动技能内化，提升业绩产出。

²招商银行某分行基金营销训练营培训辅导项目  主导讲师/顾问

²项目背景:项目进驻之初，由于该行客群遭遇到客群2015年股灾、2016年熔断，基金亏损严重，客户对基金投资普遍抱有抵触情绪，支行客户经理对基金产生较强抗拒，缺少专业化销售和售后维护技能。下半年的偏股型基金销售不到1000万，这是该行历史以来基金销量最难推动的阶段。

²负责项目设计和执行管控，开展前期调研、产品研析及营销工具制作，主讲集中大课树立正确的基金投资价值观，利用数据建立基金投资信心、导入基金筛选机制、基金诊断、不同客户类型营销逻辑、使用营销工具，学习客户把控的核心技能、补充相关专业知识。在实战辅导中，导入组合配置方法，辅以工具和实用话术、灵活应对客户反对异议，并采取人人通关模式，提升客户面谈成效，基金的营销技能产能提升显著。

²行方领导对学习成效非常满意，通过三天两夜的培训+辅导，共开展了8期，历时2个月，覆盖50%的理财经理，目标是偏股类基金2000万，实际达成6700万，达成项目目标的335%，达成过去10个月销售总量的五倍。并与次年月启动私募基金营销项目，为机构拓展新的合作业务。

²平安银行总行“腾龙工程”培训驻点辅导项目  主导顾问／项目总监

²项目背景:2015-2017年，平安银行总行零售启动以“团队管理、销售管理、客户经营、客户承接、系统工具”五大模块为主的腾龙工程，跨年度多批次全国分行覆盖，主要建立支行过程管理体系，优化客群结构、提升团队工作技能，针对重点创收产品（基金与保险），以资产配置理念为基础，从个人营销能力与营销活动组织两方面进行绩效辅导与实践督导，促进产能，达成“边投入边产出”的目标。

²负责项目设计和执行管控，可开展前期调研、产品研析及营销工具制作，主讲集中大课梳理客户经营维护体系，打通营销营销人员的保险配置理念、树立正确的基金投资价值观，学习客户把控的核心技能、补充相关专业知识。在驻点辅导中，导入新的目标客户获取方式、组合配置方法，辅以工具和实用话术、提升客户面谈成效，基金保险的营销技能产能提升显著。

²行方领导对学习成效非常满意，投资营收（基金、保险中间业务收入）增长迅速，网均投资营收为非腾龙网均1.37倍。腾龙网点财客新增势头强劲，走在全行前列，网均财客新增为非腾龙1.07倍。在总行5家入围机构中，基于绩效、学员满意度、导入技能掌握情况等综合指标考量，

近期部分项目

招商银行–招商银行西安分行中阶贵宾理财经理产能提升项目

招商银行–招商银行深圳分行网点产能提升项目

招商银行–招商银行广州分行产能翻翻提升项目

招商银行–招商银行福州分行保险产能提升项目

招商银行–招商银行南京分行基金保险产能提升项目

平安银行–平安银行总行腾龙工程1.0产能提升项目（全国6家分行）

平安银行–平安银行深圳分行基金营销训练营提升项目（8期）

平安银行–平安银行总行南区产能提升2.0项目（南区11家分行）

中信银行–中信银行总行红宝书1.0/2.0/3.0项目

中信银行–中信银行总行营业部网点产能提升项目

中信银行–中信银行深圳分行网点产能提升项目

中信银行–中信银行广州分行基金营销产能提升项目

中信银行–中信银行佛山分行基金营销产能提升项目

中信银行–中信银行广州/东莞分行盘客户强配置产能提升项目

中信银行–中信银行重庆分行产能提升项目（线上模式）

广发银行–广发银行总行效能飞跃产能提升项目（上海、深圳、武汉）

广发银行–广发银行广州分行效能飞跃2.0产能提升项目

广发银行–广发银行长沙分行效能飞跃2.0产能提升项目

广发银行–广发银行肇庆分行效能飞跃2.0产能提升项目

广发银行–广发银行佛山分行效能飞跃2.0产能提升项目

广发银行–广发银行深圳分行支行零售负责人经营管理技能提升项目

广发银行–广发银行深圳分行客户盘活经营项目

广发银行–广发银行北京分行阵地营销项目

广发银行–广发银行广州分行阵地营销项目

广发银行–广发银行南京分行阵地营销项目

广发银行–广发银行哈尔滨分行阵地营销项目

广发银行–广发银行大连分行营销外拓促进项目

浦发银行–全国贵宾理财经理核心技能提升项目（20期）

民生银行–民生银行广州分行厅堂营销项目

民生银行–民生银行广州分行社区支行经营外拓项目（3期）

民生银行–民生银行昆明分行小区金融学院建制项目（5期）

中国银行–中国银行广东省分行客户唤醒项目

中国银行–中国银行河北省分行银华基金全省基金诊断项目（河北省7家地级市分行）

中国银行–中国银行广东省分行营业部服务营销流程塑造项目

中国银行–中国银行湛江分行基金营销冲量项目

中国银行–中国银行汕头分行基金营销冲量项目

中国银行–中国银行佛山分行基金营销冲量项目

中国银行–中国银行中山分行基金营销冲量项目

工商银行–工商银行广东省分行营业部网点决胜中收专项辅导项目

工商银行–工商银行佛山分行网点360度营销技能提升项目

工商银行–工商银行东莞分行网点服务营销技能提升项目

农业银行–农业银行广州分行效能提升项目

农业银行–农业银行佛山分行零售业务产能提升项目

农业银行–农业银行厦门分行存量客户深耕辅导项目

建设银行–建设银行焦作分行营销外拓辅导项目

北京银行–北京银行北京、南京、杭州、长沙、江西、西安分行财富顾问FC核心技能打造项目

江苏银行–江苏银行连锁经营化导入项目（三家分行）