吴双老师

---银行零售营销专家

金融执业全资质（银行、保险、证券、基金、会计从业证书）

蒙彼利埃大学  工商管理  博士

暨南大学      经济法    硕士

英国（City & Guilds）注册高级培训师认证

曾任：

平安银行总部财富中心负责人

华润信托担任财富管理总部总监

某国有资产管理公司执行总裁CEO

吴老师拥有15年金融行业一线营销和培训经验，熟悉银行理财、信托、证券、阳关私募等各类金融产品“投、融、管、退”，统筹过私人银行从0到1的落地，擅长财富团队销售督导管理以及高净值客户资产配置与规划、网点系统化转型、场景化营销、数字化转型、运营条线战略转型、网点效能提升、客户管理（流量、存量、增量、批量经营）等。

授课特色

★轻松幽默、温和而不失感召力，亲和力强；

★提倡轻松学习、游戏化教学，主张“学以致用，实战为先”；

★善用场景案例、小组讨论，启发式教学，使课堂气氛活跃，参与性、互动性、实用性强。

项目经验

1.“网点飞跃”项目  

独立作为麦肯锡该项目“领航员”，负责传授和督导分支行执行科学的前线作业模式，每个网点驻点辅导6周，负责原深圳发展银行深圳分行、上海分行、杭州分行、北京分行部分支行以及武汉分行、成都分行、重庆分行所有支行的项目导入、培训和驻点辅导。所有驻点辅导的支行均通过总行的项目验收并获得年度表彰。

2.基本法试点推广项目

设计全行零售条线员工管理办法核心组成员，基本法包含员工的准入与退出、考核与晋升、客户分配细则，开发、投产及测试绩效管理系统，并在试点分行进行培训和落地执行推广。

3.两行整合项目  

作为原深发展零售业务模块整合的对接人，负责与平安零售模块对接人进行日常的工作沟通、会议组织、会议记录、部分整合模块的方案设计以及两行现有制度的对标和资料整合。

4.“社区营销”项目

配合项目负责人，负责整个项目在杭州分行试点的日常督导和数据收集，定期主笔编写汇报材料向总行行长汇报。在同期进行、同时向总行领导汇报的零售业务三个项目中，该项目的效果最佳。

5.存量客户提升项目  

编写银行存量客户提升方案，独立与银行总行客服中心专员和试点分行进行工作对接和数据收集汇总，跟踪项目实施进度和效果。无客户经理维护的客户通过该项目获得了显著提升效果，为同期全行三个零售试点项目中效果最佳项目。

6.私人银行业务筹备项目

按照某上市城商行总行战略规划要求，编写业务筹备方案。独立调研和设计贵宾客户增值方案、同业夜市理财等。筹备方案获得行领导认可，并在深圳成功建立私人银行中心。

7.CRM系统功能优化项目  

通过对现有CRM系统功能的梳理及同业的对比，独立对信托公司现有CRM系统进行功能升级与补漏，与科技部单独对接测试，对全国财富队伍的使用进行跟踪与修正，累计对CRM系统新增及修复了80余种功能，获得总公司颁发的“创新奖”。

8.APP功能与流程设计  

按照银保监会对于双录及签约流程的具体要求，将互联网的功能与业务流程相结合，独立设立APP界面、功能及业务流程，顺利完成银保监会的验收。

9、财富业务战略规划与团队搭建项目

持续为多家信托、证券公司、资产管理公司设计财富业务管理的战略规划，并协助其搭建机构业务部、私人业务部、财富管理部队伍，设计绩效管理办法和日常管理流程，取得了实质性的效果。

10.理财团队精细化管理与资产配置提升项目

担任工商银行大连分行该项目培训课程项目总监，主要涉及FABE法则运用、电话约访及异议处理、客群分层与KYC、产品亮点梳理与销售促成等内容，并配合现场全员演练通关，高效达成财私团队的实操运用能力

11.网点转型项目手册撰写

作为项目主导咨询老师，根据某一线城市农商银行已经历两次网点转型的基础，立足本地客群（村民为主）特色，贴合零售条线管理岗和业务岗的员工的日常工作，将数字化转型的工具结合第三轮网点转型的目标，协助银行编写网点转型手册。

 主讲课程

1.《理财经理资产配置营销技巧》

2.《银行基金销售专项课程》

3.《社区银行不同金融场景下的差异化营销》

4.《社区银行网格化精细管理与精准营销》

5.《社区银行现场营销活动的组织与策划》

6.《智能化银行如何做好厅堂管理》

7.《理财经理高效工作法》

服务客户

建设银行（江苏、安徽）、民生银行（上海）、兴业银行（上海）、中国农业银行（上海）、中国邮政储蓄银行（浙江、湖北、湖南、重庆、山西、新疆、沈阳、葫芦岛、吉林等）、中国邮政（重庆、新疆、吉林、山西等）、江苏银行、甘肃银行、重庆银行、晋城农商行、耒阳农商行、洋县农商行、祁东农商行、交口农信社、广灵农信社、吕梁农信社等。