王果老师

² 理财规划师 ，利安人寿五星讲师

² 天安人寿 ，大家人寿银保 ，利安人寿银保 ，信泰人寿特约讲师

² 新华人寿、利安人寿个险部（2011-2019 年）

² 农业银行、工商银行、建设银行、北京银行、邮储银行、中原银行、江苏银行、渤海银行、交

通银行等银行项目参与

² 9 年寿险管理经验、4 年金融机构培训经验 ，200 余场主题活动组织与主讲。专业扎实保险理

论与辅导实战结合 ，业绩与技能双提升。

² 擅长保险基本知识讲解电话营销与技巧、财富升级会实操、保险意义与功用、终身寿险、年金

保险销售、重疾保险销售、高端客户维护与开发。

标杆项目

工商银行宁国支行“厅堂效能提升”项目

工商银行旨在积极应对行业竞争 ，提升厅堂服务和营销 ，实现定岗定责 ，交叉互动 ，多渠道  全方位发掘客户潜力，辅导期间按照辅导老师的要求，打造“ 1-2-3-4”号站位，提升厅堂开口率， 公私联动 ，管户分户、分层管理。对系统客户进行客群画像 ，复杂产品营销工具使用、认养与邀  约电访话术演练与实战、厅堂微沙龙与保险产说会召开等。厅堂动线打造 ，营销展板、礼品展示  区 ，设备拜访提升 ，利用现有礼品打造引流礼品。根据网点的需求 ，策划不同客群特色主题活动。

辅导中、高端活动的流程，辅导主持人、主讲人、007，合理分配人员与物品，活动后的复盘总结。

辅导客户经理外拓营销实战。

截至项目结束 ，6 个机构增加保费 241 万 ，临界提升客户 120 余户 ，对公增加 7 户 ，为支行

转型奠定基础 ，收到行方的好评。

石家庄邮政“蓄势赋能*奋楫争先”保险专项产能提升项目（2023）

石家庄邮政为打造专业经营一线营销团队，在实战锻造技能，通过技术+技能赋能方式，提升 业绩，辅导老师围绕 CRM 系统精准客群筛选、电话营销辅导、高端客户维护和财富升级会、厅堂

流量客户营销转化 ，保险营销工具使用、面谈技能提升、营销理念转化等方面开展；

辅导老师辅导的同时 ，加强管控动作：标准化电访流程、标准面谈话术与理念、标准营销垫

板使用、标准每日电访数量及到厅数量。午间推进会及晚培训夕会 ，即讲授课程又进行实际演练。

项目期间不仅团队专业技能技巧得到显著提高 ，业绩产能也上了一个新台阶。 12 天完成期交

保险保费 632 万 ，达成率 105%  。大家人寿石家庄省行特此发放特聘荣誉证书。

建设银行衢州支行保险期缴项目

项目导入期间 ，重点帮助分管行长制定项目规则 ，奖励办法 ，辅导内容 ，每日工作量等内容， 分解目标到每位员工、与网点支行长深入交流网点精细化管理；通过启动会讲解政策、方案、产  品、理念等 ，通过系统筛选目标客群 ，演练邀约话术 ，面谈技巧 ，促成技巧。 围绕关键场景设计  营销话术、围绕系统数据开展营销管理、围绕落地执行训练营销技能 ，形成易于落地、实战有效

的经营策略和方法 ，协助落实过程化管理思想 ，长效坚持日常化动作执行。

项目推动期间 ，晨会学习与演练技能， 目标认领； 白天一对一精准辅导 ，每天晚上组织晚课，

解决遇到的问题 ，话术通关 ，不足人员加班电话邀约。

5 天项目结束，累计 5 年期缴保费 143 万 ，10 万以上保单 7 件，所有员工开单破零，打破本

行年期缴保费不足 120 万。

中国农业银行濮阳分行大庆支行、清丰支行“保险创效”保险专项（2022）

大庆支行行 ，清丰支行 7 个网点的保险专项 ，在辅导期间以打造保险营销氛围、提高营销技 能为核心 ，以提升各岗位效能协同作战方法。积极运用农行 DCRM 系统、营销宝，建立模型将客 户分类、分层、分群经营。对定向客户进行精准服务、精准营销 ，辅导客户经理、青年员工保险 的基本产品知识 ，寿险的意义与功用 ，终身寿险的销售逻辑 ，不同客户讲解思路和技巧 ，电话邀 约技巧和话术 ，讲解大单营销技巧 ，对各网点的同事进行了晚课辅导。辅导中高端客户沙龙召开

并主讲。

项目导入期间 ，完成保费 192 万 ，超额完成既定目标 ，提升各网点的中收 ，青年员工对保险

及复杂产品营销思路和技巧得到提升。

浦发银行嘉兴、衢州、丽水分行“鸿雁计划 3.0”项目

辅导网点员工转变工作观念 ，明确辅导核心技能：我的客户怎么提高、客户产品怎么多覆盖、

客户怎么转介绍。

辅导主要围绕存量客户 AUM 提升技能，客户关系维护与递进、答谢类活动开展增加与客户关

系、面谈 KYC 技能提升 ，发掘客户需求后全面资产配置、客户 MGM 技巧和运用。

项目导入期间 ，三家分行存款余额 ，临界客户提升、保险期缴、理财都有大幅度提升。

交行徐州分行保险期缴项目

辅导期间重点辅导网点对存量客户深耕挖潜、厅堂爆款活动策划及氛围营造、公私联动代发

薪客户，通过思想统一，全员行动；精准客群，每天电联不低于 50 户，面谈不低于 6 户，加大营 销机会。厅堂 100%开口讲解，大堂经理与理财经理一对一理念和技能讲解。辅导产品折页设计制 作、礼品展区布置、营销展板、营销垫板、厅堂微沙龙举办；夕会复盘 ，查漏补缺、解决问题、 话术与面谈技能演练通关。提升团队张大口 ，要大胆的观念 ，培养团队学习讲观念 ，讲保险对客

户人生的改变。

项目期间共完成 ，保险蓄客转化业绩 213 万 ，受到行方一致好评。

项目经验

 四川自贡市区邮储银行《保险创效》项目

² 景德镇市乐平邮政银行保险跨赛项目

² 长沙邮储银行开门红蓄客项目

² 南阳邮政社旗支局数字化转型-保险期缴(富德生命产品)

² 南阳邮政淅川支局数字化转型-保险期缴(华夏产品)

² 安徽宣城工商银行保险训练营

² 洛阳邮政伊川保险期缴项目

² 中国农业银行濮阳分行大庆支行、清丰支行“保险创效”保险专项

² 石家庄邮政 4 个县 15 个网点“蓄势赋能*奋楫争先”保险专项产能提升项目

² 洛阳汝阳农行保险期缴项目

² 中国建设银行衢州支行保险期缴项目

² 交通银行徐州分行保险跨赛项目

² 浦发银行嘉兴、衢州、丽水分行“鸿雁计划 3.0”项目

  主讲课程

ü 课程列表

课程方向

课程名称

时长

学员类型

授课方式

产能提升   

营销垫板及实战演练 

半天

全员

讲授+演练+通关   

电话营销实战   

半天   

高客家庭资产配置与产品营销   

半天  

理财经理  

客户维护  

半天 

网点负责人

理财经理   

讲授+演练  

厅堂接待技巧  

半天  

讲授 

财富升级会实操

1天 

理财经理

讲授+演练+通关

存量客户维护技巧  半天

讲授+演练

保险让生活更美好（沙龙）   

半天

讲授

ü 授课风格

n 专业实战：通俗易懂 ，紧贴实战， 自身真实案例 ，从案例中提炼出营销的核心理念。教、

练结合 ，以练为主。易复制易掌握。

n 风趣轻松：授课风格轻松诙谐。轻松的氛围让学员更好的投入课程中 ，有效提升学员的技 能 ，学院的全身心参与 ，课程的设计中有大量的演示、演练与讨论环节 ，务求让学习最有

成效；