常仲齐老师

毕业于中国文化大学 / 经济系

台湾花旗银行 – 私行经理 2009年-2016年

中国平安银行 – 理财规划师 2016年-2018年

台湾星展银行 – 业务团队长 2018年-2020年

持有证照

台湾 CFP 及 AFP 职业证照、

信托法规、投信投顾证照、

人寿保险、产物保险证照、

外币保单、投资型保单证、

结构型及衍生金融商品证照

主讲课程

各类客群经营技巧与信赖养成

多元资产配置与营销落地技巧

客户实战经营与销售工作流程

天时地利人和专业化基金营销

法商与财商财富保全规划方针

一开口就吸睛高效面授简报术

课程方向

零售条线营销，包括：财富管理、营销技巧、电话销售、营销沙龙等

金融资历

新加坡星展银行 / 台北分行业务团队长TH（2018 / 05 ～ 2020/06）

负责星展银行管理支行理财经理，网点境内外零售金融产品销售创利及整体AUM资产规模等指标提升。

Ø 连续三季度销售创利指标达成率130％以上

Ø AUM新增32％率 / VIP客户数新增率12％

中国平安银行 / 综合理财规划师IC / PM（2016 / 05 ～ 2018 / 04）

负责平安银行江苏省地区经营单位基金、保险、家族信托…等创利产品推广，包含客户关系经营等辅导，共8家分行 / 37家支行、理财经理共160位。

Ø 陪访最高单件年期缴保费3,000万分红险

Ø 陪访最高单件1.5亿10年期家族信托

Ø 陪访最高单季2,100万私募基金销售额

Ø 主讲产说会，单场最高2,860万保费收入

Ø 资产规模增加102％ / VIP客数成长86％

Ø 平安银行片区空中讲座票选第一

Ø 平安银行全国面授讲师竞赛前10强

任职培训经验

2018年平安银行南京分行银保与家族信托提升培训，

协助分行制定整体保险信托与家族信托工作法．

① 制定传承与财富保全工作流程

② 梳理家族信托文件提升醋单率

③ 保险信托窗口对接机制总制定

一家一级分行与六家二级分行整体工作流程提升，并到各家网点手把手指导，缩短信托流程时间，激发一线促单积极性，半年期间成交11件千万信托。

2018年平安银行南京分行银保与家族信托提升培训，

协助分行制定整体保险信托与家族信托工作法．

① 制定传承与财富保全工作流程

② 梳理家族信托文件提升醋单率

③ 保险信托窗口对接机制总制定

一家一级分行与六家二级分行整体工作流程提升，并到各家网点手把手指导，缩短信托流程时间，激发一线促单积极性，半年期间成交11件千万信托。

2017年平安银行南京分行银狼培训项目，

（项目是横跨10、11月开展，南京分行去年同期双十二银保是全国排名倒数第三，项目培训后当年度银保中收全国第二名！）为期3周，主轴提升期缴分红险，6天周末加班培训。

① 私募基金与家族信托

② 法商角度谈大额保单

③ 客户关系维护与营销

另外15天辅导，平均一天2个网点，一对一或一对多产能手把手指导提升；从课程设计，通关测验标准，辅导内容制定，每周分数通报、每日战报点评，到最后通关结训。

2016年平安银行苏州分行腾龙培训项目，

为期5周，主轴是各项指标产能提升，4个周末1天大课

① 资产配置理念

② 基金销售技巧

③ 银保销售技巧

④ 客户关系经营

另外每周4天跑6个网点，进行产能提升与个别辅导。

隔年开门红苏州整体指标成为平安银行江苏各二级分行排行中第一名。

台湾花旗银行 / 理财业务副理FC / TRM（2005 / 09 ～2016 / 05）

担任一线理财销售顾问，经营高资产客群与金融销售。

Ø 离职前2年平均月创利86万，最单月112万

Ø 10年管户累积新增12亿AUM / 投ROA.72％

Ø 10年管户累积新增382户VIP等级客户

Ø 平均每年非财物指标KPI考核达成率102％

过往培训及项目轨迹

至2023年12月末，累计687场培训与培训及项目经验：

2019年邮政银行韶关分行与潮州分行2019/11/12~2019/11/16

学员规模：5天累计共约360名左右学员

项目排程：

11/12－乳源分公司（乳源／乐昌）11/13－南雄分公司（南雄／始兴）

11/14－翁源分公司（翁源／新丰）11/15－韶关市公司（韶关／曲江／仁化）

11/16－潮州分公司（整体潮州市与县域）

项目课程：

a) 客户经营流程与经营技巧

b) 基金与保险营销话术演练

2020年兴业银行温州分行行知动力项目

培训时间：2020/07/04~2020/09/18

学员规模：9网点筛选20名理财经理

项目排程：1天大课－法商角度谈财富保全规划+6周辅导（共30天）星期－单数周／双数周

周一－分行营业部／吴桥路支行 周二－瓯海支行／乐清支行

周三－瑞安支行／永嘉支行 周四－鹿城支行／龙湾支行 周五－社区支行／分数落后支行

项目课程：

①  一对一案例研讨与解答 ② 制定完整电话邀约流程

③ KYC法与资产检视营销    ④ 提升并维持高工作量能（15电访3面访／天）

结算成绩：

①  活动量112%达成率         ② 私行客户增加36户

③ 单季基金／保险／信托人均销量4,836万/人④ 最高单户成交家族信托2,500万+保险500万

荣获奖项：11家竞赛分行中唯一获得最佳实战奖

2020年兴业银行广州／东莞／佛山分行项目

培训时间：2020/10/10~2020/11/07

学员规模：10网点筛选26位理财经理

项目排程：1天大课－客户关系维护与日常经营营销技巧4周辅导（共20天）

周一－广州分行 周二－佛山分行 周三－东莞分行 周四－广州分行 周五－东莞分行

项目课程：

①  一对一案例研讨与解答 ② 贯彻兴业四部营销流程

③ KYC法与资产检视营销   ④ 基金与营销技巧的提升

结算成绩：

① 私行客户增加28户

② 递出103份资产检视建议书

③ 最高单件基金300万

2021年工商银行贵阳／毕节／遵义分行项目

培训时间：2021/05/17~2021/09/15

学员规模：3标杆支行筛选18位理财经理

项目排程：1天大课－资产配置谈财富保全规划3周辅导（共15天）

第一周－贵阳云岩支行 第二周－毕节七星关支行 第三周－遵义京华支行

项目课程：

① 一对一案例研讨与解答 ② 高资产客群的资产配置

③ 宏观经济模式营销基金  ④ 外汇与贵金属配置技巧

④ 客户关系经营信赖养成 ⑥ 高效网点沙龙组织开展

结算成绩：贵宾客户增加79户

2021年建设银行扬州分行理财经理大赛项目

培训时间：2021/10/13~2021/10/19

学员规模：扬州分行筛选27位学员分成9组竞赛

项目排程：2天大课－1天辅导 ：课件制作／主题选定／演绎提升

① 资产配置与全行商品营销

② 沙龙与公众授课演绎技巧

项目结业：9组学员理财大赛评分（整体项目细节由老师一手策划组织）

2021年浦发银行青岛分行客群经营与电话营销项目

培训时间：2021/11/21～2021/11/26

学员规模：青岛分行资历不到半年理财经理25位

项目排程：1天大课－客户关系维护与电话营销技巧 +5天辅导

周一宏观数据分析、周二基金营销技巧、周三保险营销技巧、周四外汇与贵金属、周五理财与拉存款

项目课程：

① 制定完整电话邀约流程

② 各类金融工具营销技巧

③ 提升并维持高工作量能（30通有效电访／天）

项目结业：

① 项目期间平均有效电话通数为760通左右

②  人均开单2.5单/天

③  最高基金营销50万

过往培训案例

工商银行（北京分行／天津分行／沈阳分行／胡芦岛分行／丹东分行／湖南省行／贵州省行／贵阳分行／毕节分行／遵义分行／合肥分行／四川省行／攀枝花分行／广州分行／花都分行／深圳分行／湛江分行／惠州分行／阳江分行／中山分行／桂林分行）：

私人银行队伍搭建及技巧培训提升项目、市场趋势分析与基金销售培训、法商角度谈财富保全培训、初阶客户经理顾问式营销培训、宏观经济与资产配置培训、中山分行基金销售与高端客户维护营销技巧培训、客户分层管理与关系维护及营销实战培训、高净值客户系统KYC及拓展培训

农业银行（北京分行／天津滨海分行／大连分行／滨州分行／邹平分行／重庆分行／苏州分行／泰州分行／镇江分行／安庆分行／广州分行／阳江分行／宜宾分行／昆明分行／文山分行／西宁分行／新疆省行／新疆兵团分行／乌鲁木齐分行）：

增产配置竞赛项目、沙龙推动与演绎技巧培训、顾问式销售与存量客户盘活培训、资产增值与投资管理培训、客户关系维护与营销培训、电话与微信营销技巧培训、产品呈现与卓越表达技巧培训、财富顾问资产配置专项培训、客户沟通技巧与资产配置竞赛项目、网点零售产能提升培训

建设银行（山东省行／济南分行／青岛分行／深圳分行／江苏省行／甘肃省行／扬州分行／三峡分行／呼和浩特分行）：

理财大师竞赛项目、资产新规下复杂理财产品营销技巧培训、资产配置与多元产品营销培训、客户关系维护与营销培训、沙龙推动与演绎技巧培训

中国银行（总行／济南分行／山西省行／江苏省行／浙江省行／湖南省行／甘肃省行／陕西省行／贵州省行／西安分行／南昌分行／桂州分行／深圳分行／惠州分行／内江分行／遂宁分行／呼和浩特分行／海南分行）：

私行银行全方位专业培训项目、微信经营与资产配置培训、客户分层关系维护管理培训、电话邀约与银保营销培训、高效基金营销技巧培训、高净值客户财富管理与资产配置培训、投顾市场解读研判分析与政策解读培训、中高端客户维护营销策略培训、时间管理培训、沙龙与活动组织项目

交通银行（云南省行）：

客户关系管理的理财营销专项项目（连续两年）、支行行长网点经营能力提升培训

招商银行（深圳分行／青海省行／唐山分行）：

金葵新秀理财经理辅导项目、高端客户谈资技巧与财富管理培训、客户关系维护与网点沙龙开展技巧培训

兴业银行（广东省行／广东广州分行／广东佛山分行／广东东莞分行／浙江温州分行／哈尔滨分行）：

法商角度谈财富保全与银保营销培训、行知动力私人银行客群经营提升专项项目、兴飞跃投资顾问专项项目、客群经营与产品营销培训

平安集团（全国陆金所／平安银行江苏省行／平安人寿张家港部）：

私募基金营销技巧培训、银保战狼培训辅导专项项目、寿险保险培训与酒会讲座

平安银行（南区片区总行／重庆分行／海口分行／贵州分行／兰州分行）：

励剑计划项目课程项目研发、综合拓展部门专项产能提升培训、综合拓展部门渠道开发技巧培训

浦发银行（总行／青岛分行／太原分行／芜湖分行／深圳分行／昆明分行／哈尔滨分行／沈阳分行／南昌分行）：

电话营销训练营辅导项目、资产配置与多元产品营销培训、客户分层关系维护培训、高效能沙龙或活动开展培训、净值型理财时代下客群经营培训

广发银行（总行／北京分行／郑州分行／东莞分行／汕头分行／玉溪分行）：

高净值客户分析管理与经营维护培训、客户关系经营与高情商沟通技巧培训、金牌讲师修炼密码培训、核心代理人经营之道培训

华夏银行（总行／广州分行／宁波分行／昆明分行）：

新近理财经理辅导通关项目、基金营销专项项目、私行客户经营与资产配置培训、保险营销培训、基金营销培训、社区客户经营与维护培训

民生银行（长春分行）：宏观数据解读与基金售后管理能力培训

中信银行（北京分行／天津分行／石家庄分行／淄博分行）：资产配置规划与实战应用技巧培训、后疫情时代基金销售突围培训

光大银行（广发基金公司出资全国培训／惠州分行／兰州分行）：广发基金市场分析培训、存量盘活与净值化产品营销培训

浙商银行（杭州分行／宁波分行）：科学可复制客户维护与营销流程培训、宏观经济分析与亏损客群维护培训

恒丰银行（总行／烟台分行／青岛分行／西安分行）：存量客户分层经营与精准营销培训、客户需求及风险喜好的顾问式销售培训

地方银行／地方农商行／信用社培训或辅导项目：

北京银行（贵金属营销）／南京银行（客群经营）／温州银行（基金营销）／江苏银行（保险营销）／东莞银行（资产配置）／汉口银行（客群经营）／柳州银行（客群经营）／湖南银行（客群经营）／浙江民泰银行（客群经营）／北京农商行（基金营销）／广州农商行（客群经营）／天津农商行（资产配置）／天津滨海农商行（客群经营）／余杭农商行（资产配置）／深圳农商行（保险营销）／佛山农商行（沙龙策划）东莞农商行（私行投顾、资产配置）／辽宁农村信用社（客群经营）

邮政与邮储银行培训或辅导项目：

上海邮储（资产配置）／山东省邮储（资产配置）／广州邮储（产品经理）／重庆邮储（财富转型）／赤峰邮储（保险营销）／云南曲靖邮储（保险营销）／兰州邮储（资产配置）／淄博邮储（保险营销）／广东省邮政（客群营销）／广东珠海邮政（保险营销）／广东韶关邮政（保险营销）／广东潮州邮政（保险营销）／广东台州邮政（基金营销）／山东菏泽邮政（客群经营）／安徽蚌埠邮储（客群营销）／浙江省邮政（客群营销）／浙江湖州邮政（保险营销）／浙江衢州邮政（资产配置）／安徽六安邮储（客群营销）／安徽宣城邮政（客群营销）／哈尔滨邮储（资产配置）／湖北省邮政（保险营销）／山东菏泽邮政（客群经营）／云南省邮政（客群营销）／云南昆明邮政（理财大赛）／陕西西安邮政（基金营销）／陕西汉中邮政（基金营销）

寿险与银行培训或辅导项目：

平安人寿（江苏各省分公司法商营销）／太平洋人寿（上海总部退休规划／四川省分公司增额营销／河北分公司退休养老／广西分公司退休养老）／中意人寿（江苏省分公司法商顾问）／陆家嘴国泰人寿（上海总部银保推广）／建信人寿（安徽省分公司银保推广）／中银三星人寿（青岛省分公司银保推广）／中邮人寿（天津分公司客户经营）

财富公司培训或辅导项目：

平安集团陆金所（电话营销）／国商控股公司（资产配置）／普益财富公司（资产配置）／恒天财富公司（客群经营