“一马当先启新程，万马奔腾创佳绩”

2026年商业银行旺季营销暨高质量发展研学营

邀 请 函

主办单位：中国地方金融研究院、中国地方金融研究会

宏观经济仍处调整周期，商业银行如何应对 “三低一高” 挑战、稳住基本盘？

进入高质量发展新阶段，如何突破传统模式、构建有竞争力的普惠金融生态圈？

旺季营销同质化加剧，如何跳出 “拼资源、拼利率” 的传统路径？

通过 “1 个主题・4 条战线・12 宫格” 体系如何实现产能突破？

数字化转型落地难，如何将数据能力转化为普惠金融获客、活客、留客的实际效能？

团队专业能力与旺季营销需求不匹配，如何打造能打硬仗的 “精兵强将”？

2026 年的旺季营销，是商业银行突破发展瓶颈、夯实高质量根基的关键一战。面对宏观经济的复杂变量、金融监管的深化要求，以及同业竞争的白热化态势，如何在 “稳增长” 与 “防风险” 间找到平衡，在 “传统业务维稳” 与 “新兴业务突破” 中实现协同？如何将政策导向、市场需求与银行自身优势深度融合，既完成短期业绩目标，又为长期发展蓄力？

我们的专家团队深耕银行开门红咨询服务二十年，始终紧跟行业变革趋势，已助力数十家银行实现旺季产能跨越式增长。2026 年，我们结合宏观经济形势、商业银行改革化险实践，以及普惠金融高质量发展新要求，推出“一马当先启新程，万马奔腾创佳绩”商业银行“第六届”旺季营销暨高质量发展研学营，以 “宏观政策解读 - 生态场景搭建 - 业务场景落地 - 团队能力提升” 为核心逻辑，推动银行从 “被动应对” 转向 “主动谋势”，从 “粗放营销” 转向 “精细经营”，最终实现旺季营销业绩与长期竞争力的双重提升。

我们11月8-9日将在杭州举办，诚邀您的参与!

 研学营时间：2025年11月8-9日（周六周日）

 研学营地点：杭州金马饭店（杭州市萧山区通惠中路218号金马饭店（金马厅））

 研学营收获：

收益 1：通过研判，洞察 2026 年旺季营销面临的宏观经济与金融监管形势

收益 2：通过解锁，掌握 2026 年 “第九代旺季营销开门红生产力体系” 全业务推进攻略

收益 3：通过学习，赋能 2026 年公司与普惠业务拓展的 “精准化” 营销之道

收益 4：通过案例，创新 2026 年普惠金融旺季营销 “数字化 + 场景化” 客群实战策略

收益 5：通过创新，加大 2026 年旺季营销的 “线上 + 阵地” 协同营销助力

收益 6：通过启迪，激发 2026 年旺季营销 “全维度” 营销场景的创新

收益 7：通过汲取，集结 2026 年旺季营销 “商业银行 + 全业务” 的银行案例

……

 主讲老师

董希淼老师

宏观经济与金融政策变化对商业银行的影响及应对

² 恒丰银行研究院执行院长

² 中国人民大学重阳金融研究院客座研究员

² 新浪金融研究院副院长

² 《中国银行业》上市银行年报研究小组组长

² 新浪财经、新华网思客、今日头条等专栏作家。在全国性商业银行总行及分支行担任过多个管理职位，拥有丰富的金融从业经验。近年来，在《中国金融》《经济日报》《财经》等发表论文及财经评论近两百篇，先后接受《人民日报》、新华社、中央电视台、《华尔街日报》等中外主流媒体采访三百余次。2015年7月，被授予中国银行业“年度意见领袖”称号。

郭晓冰老师

2026年高质量发展普惠金融生态圈打造   

² 金融专业培训师、曾任南开大学深圳金融工程学院金融培训师，

² 某金融学院（香港）助理院长、高级讲师，现为多家银行顾问。

² 在国有商业银行、股份制商业银行工作22年，涉猎多个业务及行政管理部门。具有基层和管理机关的经验。

² 曾任《银行营销经典》丛书（珠海出版社）副主编，

² 《银行营销实战宝典》丛书（清华大学出版社）副主编。

² 著有《红楼梦新理财故事》（中国金融出版社）、《银行客户经理营销技巧》（珠海出版社）、《银行营销实战技巧》（清华大学出版社）、《中小企业融资与上市丛书》（广东经济出版社）等专著。《跨界人生》副主编，《楚楚动人——深圳善行志》副主编兼主要作者。……

卞维林老师

基于客群经营的银行旺季开门红营销新策略新模式

² 东方数字普惠金融研究院理事长

² 《BanK 4.0》主审及版权课主讲专家

² 《数字化进行时》编审

² 《培训》杂志专家委员、《产能之道》主编

² 2008年“中国十大营销管理专家”

² 2013年“和谐中国 服务新时代年度领军人物”

² 清华大学、浙江大学、南京大学、中山大学企业管理高级研修班特邀讲师

² 卞老师及团队辅导浙江某银行2023年旺季营销开门红B类行第一名

² 曾担任：中国银行、建设银行、农业银行、邮政/邮储集团/总行、招商银行、中信银行、中原银行、湖南银行总行等多家国有、股份制及城商行总行零售业务转型发展首席咨询顾问，提供零售业务转型网点效能提升、银行网点销售化转型、银行网点营销竞争力提升、银行网点产能提升等营销咨询培训服务。

张云杉老师

第九代开门红生产力体系 “1个主题·4条战线·12宫格”

² 开门红研究院（2017-2025） 校长

² 金融业资深实战型导师 27年从业经验

² 1998年 武汉大学经济学院毕业

² 国际风险管理师（FLMI）资格认证

² 国际客户服务师（ACS）资格认证

² “网点五闪”&核爆倍增项目第一人

² 银行“基于行动学习的代发烎家”、“卓蓝绽放-产能飞跃”项目首席导师、银行“特色商圈”项目首席研发导师  

² 《开门红宝典》、《开门红宝库》《开门红宝藏》总策划人、领衔撰稿人

² 保险“新生代增员”“银保业绩倍增”“TST项目”“贵宾项目”“二开项目”首席导师

² 2014“全员开门红”，2015“烎家开门红”，2016“模压开门红”，2017“核爆开门红”，2018“链式开门红”，2019“九九开门红”，2020“开门红顶层设计、授权师资、公开课、核心项目”，2020半年红、十全十美线上训练营课程首席研发人和主讲人，2021-2025开门红首席研发导师

² 27年银行金融业培训实战经验，深耕营销管理、活动策划、顶层设计等银行大零售领域，尤其擅长金融业营销策划、客群营销、产品组合、存贷一体、淡旺季营销等方面的课程及深度咨询，培训足迹遍布全国34个省份、直辖市及自治区，涉及370个城市，已成功交付200多个银行培训咨询项目，累计培训学员超10万人次。

研学营11月8日-9日内容安排：

时 段  

课 程 内 容

第一天上午

开场嘉宾分享

9：00——9：30董希淼老师9:30-12:00

嘉宾分享：汤烫院长分享

主题：宏观经济与金融政策变化对商业银行的影响及应对

第一部分：宏观经济环境变化

1.全球经济环境变化

2.国内宏观经济现状

3.近期增量政策解读

第二部分：金融监管政策变化

1.中央金融工作会议精神回顾

2.近期金融监管动态与形势

3.金融政策变化的底层逻辑

第三部分：银行业挑战与机遇

1.银行业面临的挑战

“三低一高”：低增长、低需求、低息差，高风险

2.银行业面临的机遇

第四部分：商业银行改革化险与对策建议

1.商业银行发展现状

2.商业银行应实施精细化管理

（1）战略定位精细化

（2）业务发展精细化

（3）资本管理精细化

（4）成本管理精细化

（5）绩效管理精细化

3. 面向2026年的三条建议

 （1）关注形势政策

  （2）捕捉市场机会

  （3）强化风险意识

12:00-14:00

午  餐&午 休

第一天下午

郭晓冰老师14:00-15：30

主题：2026年高质量发展普惠金融生态圈打造

第五部分：高质量发展解读
（一）高质量发展源起

（二）中国高质量发展5个核心内容‌

（三）商业银行高质量发展解读

1.商业银行与国家提出的高质量发展的吻合度

2.商业银行高质量发展普惠金融评价要素

（1）量的合理增长：贷款规模增长满足同业占比同比增长

（2）质的有效提升：客户基础向好，业务结构优化

3.高质量发展普惠金融生态圈的特点

第六部分：高质量发展普惠金融生态圈打造
（一）重新定位：高质量发展普惠金融战略定位

（二）精准客链：高质量普惠金融生态圈

（三）数据导航：数字化助力普惠金融高质量发展

（四）产品创新：助力普惠金融高质量发展

15:30-15：45

茶  歇

第一天下午

郭晓冰老师15:45-17:00

第七部分：高效能内部管理支撑普惠金融高质量发展

（一）系统管理：基于产能的效能管理

（二）团队打造：基于能力提升的团队赋能

第八部分：统高质量发展评价体系

1.成果呈现：高质量发展评价体系

2.经营优化：根据评价体系进行策略调整

17：00-18：30

晚 宴

第二天上午

卞维林老师9:00-12:00

主题：基于客群经营的银行旺季开门红营销新策略新模式

第九部分：2025-26 旺季开门红银行面临的主要挑战和机遇

1.监管政策及资金面对于银行开门红的挑战与应对策略

2.2025-26 年开门红期间银行主力客群特征需求分析

3.2025-26 年开门红营销推动的关键点分析

第十部分：基于客群经营的 2025-26 旺季开门红营销策略

1.主力客群在开门红期间经营策略重点(企业主、商贸、优质老年客群..)

2.开门红期间客群经营过程管理与成果体现

3.开门红后客群经营如何固化与提升

12:00-14:00

午  餐&午 休

第二天下午

张云杉老师

14:00-15:30

主题：第九代开门红生产力体系 “1个主题·4条战线·12宫格”

第十一部分：2026开门红矩阵 – 四条战线12宫格

1.策略线（谋势）：明确营销主线、落实营销公式、把握营销节奏；

2.产品线（强基）：存款维稳增效、贷款增户扩面、其他交叉增收；

3.阵地线（拓域）：夯实厅堂营销、拓展场景生态、线上数字转型；

4.管理线（聚力）：队伍精兵强将、氛围热烈活泼、管控刚柔并济；

第十二部分：2026开门红12宫格之 – 策略线

1. 12宫格第1格：开门红主线

(1) 管理主线：目标-举措-管控

n 落地灵魂：事前定目标 → 事中抓举措 → 事后强复盘；

(2) 营销主线：名单-触达-促成

n 执行铁律：“先名单再触达，未触达不促成”

2. 12宫格第2格：开门红公式

n 开门红营销三维价值公式

3. 12宫格第3格：开门红节奏

第十三部分：2026开门红12宫格之二 – 产品线

1. 12宫格第4格：开门红存款

2. 12宫格第5格：开门红贷款

(1) 2026开门红贷款破解三大营销痛点

(2) 六维作战体系：

(3) 贯穿全周期执行三律

3. 12宫格第6格：开门红其它产品

15:30-15：45

茶  歇

第二天下午

张云杉老师

15:45-17:00

第十四部分：2026开门红12宫格之三 – 阵地线

1. 12宫格第7格：开门红厅堂营销

2. 12宫格第8格：开门红场景生态

3. 12宫格第9格：开门红线上经营

第十五部分：2026开门红12宫格之四 – 管理线

1. 12宫格第10格：开门红队伍建设

2. 12宫格第11格：开门红氛围营造  2026款开门红-厅堂物料展示

12宫格第12格：开门红绩效管控

 参会对象：

    商业银行/城商银行/农商银行

总行或各地市行领导，开门红主管部门负责人、优秀支行长、内训师等；

 参会费用：

Ø 标准价：5800元/ 人（含培训二天中餐、晚餐，行程、住宿需自理）

团队报名优惠价：

A. 钻卡15人，每人5800元/人，7折，6.09万元，送线上课600人次（价值9.48万元）；

B. 金卡 10 人，每人5800元/人，8折，4.64万元，送线上课400人次（价值6.32万元）；

C. 银卡 5 人，每人5800元/人， 9折，2.61万元，送线上课200人次（价值3.16万元）；

      （备注：银卡、金卡、钻石卡有效期2年，本年度没用完的人次可以参加2027年旺季营销研学营）

赠送线上课程（详见附件“2025年-2026年旺季营销暨高质量发展金融大讲堂”）：

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主题

上课时间

2025年11月08-09日 杭州

参加人数

费用

联系人

先生 女士

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