《财务视角下的策略创新：高质量“开门红”营销设计研修班》

一、2025年开门红痛点分析

 1.财务指标下行

面临“增规模不增收”的困境，银行息差持续收窄，财务指标下行，亟需寻找新的增长点以优化收入结构。

 2.市场竞争激励

银行之间往往简单通过提高存款利率或降低贷款利率来吸引客户，导致价格战愈演愈烈。

 3.站在金矿上发愁

银行拥有丰富的存量交易数据“金矿”，却未能充分挖掘其价值，营销人员缺乏有效的数据驱动策略支持。

 4.应对策略单一

开门红活动仅仅依赖年份的好坏来决定收成。缺乏科学性的营销节奏把控，应对策略单一。

二、2025年开门红应对策略

息差收窄，如何在开门红营销中把财务指标提升上来？

优化营销策略、提高运营效能、控制成本、增强客户粘性

01.高效获取低成本存款！

在追求低成本存款的目标下，采取合理调整存款付息率以及深入进行客群分析以精准定价。

02.利用分层分级策略调节贷款加权利率下行！

通过精细化市场分层和客户分级，可以针对不同风险级别的客户设定差异化的利率水平，通过科学性利率定价缓解利率下行的压力。

03.巧用数据金矿，搭建营销路径!

在现有客户数据信息的基础上，建立营销模型和分析体系。深入挖掘客户需求，搭建营销路径，实现高效能营销。 

04.把控营销节奏，高效完成目标!

在开门红期间，针对不同的客群需制定详尽的营销策略和营销推进计划，最终实现开门红目标的高效达成。

三、研修班的收益

 1.道·引领未来

本研修班将详细讲解2025年开门红的整体营销节奏，通过分析市场趋势，强调差异化竞争优化，制定前瞻性策略，确保开门红活动在激烈的市场竞争中脱颖而出，为全年业绩奠定坚实基础。

 2.法·深耕细作

本研修班聚焦核心存贷业务的经营思路创新。从数智化营销、利率策略、竞争盲区、低成本营销等进行全面地分享，通过深化对存贷业务的理解与把握，共同探索存贷业务发展的新路径。

3.术·精准执行

本研修班将围绕开门红活动的营销策划执行、细则进行授课，确保营销策略能精准落地，利用数据分析，客户标签打造，营销建模等方式，进行精准营销，提高营销效能和客户满意度。

四、时间规划

2024年10月18-19日   杭州

2024年10月25-26日    长沙

2024年11月1-2日       郑州

五、课程内容

《财务视角下的策略创新：高质量“开门红”营销设计研修班》

强化数据分析 · 客户分级管控 · 追求质量效益

六、老师简介

主讲老师一：苗老师——中小银行产能提升专家

【专业背景】

中科院营销心理学硕士、高级行动学习催化师

17年银行产能营销辅导培训经验

桂林银行/邮储银行南充支行常年合作导师

累计为银行提供辅导咨询与培训服务达500多期。

【课程和项目】

《开门红旺季营销项目》《产能倍增的入门捷径——开发存量金矿》

《个贷数字化精准营销》《聚焦主题——塑造深入的客群吸引力》《小微信贷营销项目》

《整村授信与网格化营销项目》《拓水源--低成本高效能外拓打造常态化“新增”》

【开门红典型案例】

1、广西·岑溪农商银行开门红：各项数据较年初，个贷户数增加536户，贷款增长2.6亿元，存款增长5.8亿元，有效收单商户增长1177户。

2、浙江·海盐农商银行开门红：存款日均17.8亿元，贷款14.06亿元，完成目标102%，小微企业贷款户数1635户，完成率达106%，嘉兴市排名第一。

3、山西·尧都农商银行开门红：第一期，存款基础目标15亿元，奋斗目标18亿元，实际完成40亿元，存款新增60亿元，完成本行首季目标238%。第二期，首季度总存款较年初新增36.62亿元，储蓄新增33.51亿元，在区域存款总量新增占比42.01%，储蓄新增占比53.46%，完成整体目标154%。

4、广西·苍梧农商银行开门红：各项存款余额达83.51亿，比年初增长5.92亿，同比多增2.76亿；各项贷款余额59.71亿元，比年初增长3.42亿元，同比多增2.25亿元。

【老师特点】

最大的优点在于项目设计能力，通过前期调研，给客户提供一套贴合自身情况的业绩增长方法，兼顾为客户培养孕育销售型人才。而且项目很有创新性，会给营销人员设计营销抓手，能吸引客户主动参与。而且擅长整合资源，很有创新性，项目成果很好，做过很多标杆。

【客户见证】

江苏省：徐州农商银行、溧水农商银行、滨海农商银行、苏州农商银行、江南农商银行、海安农商银行、泰州农商银行、新沂农商银行、射阳农商银行；浙江省：上虞农商银行、新昌农商银行、临安农商银行、嘉善农商银行、柯城农商银行、海盐农商银行、淳安农商银行；广东省：博罗农商银行、顺德农商银行、东莞农商银行；广西区：钦州市区联社（连续合作三年）、苍梧农商银行（2年）、浦北农商银行（2年）、岑溪农商银行、宾阳农商银行、德保农商银行、龙州农商银行、北海市区联社、玉林市区联社、扶绥农商银行；山东省：青州农商银行、济阳农商银行、章丘农商银行；河南省：襄城农商银行、宜阳农商银行、三门峡农商银行、禹州农商银行；湖南省：长沙农商银行、绥宁农商银行、隆回农商银行、桑植农商银行、通道农商银行、古丈农商银行、衡阳农商银行、津市农商银行、澧县农商银行等；江西省：赣州农商银行、宜春农商银行；安徽省：东至农商银行、淮南农商银行、利辛农商银行；江西省：赣州农商银行；山西省：尧都农商银行、运城农商银行、长治农商银行、夏县农商银行；黑龙江省：集贤农商银行、安达农商银行；吉林省：郭尔罗斯农商银行；农业银行、邮储银行、中信银行、光大银行、瑞丰银行、南充商业银行、桂林银行……

主讲老师二：张老师——银行营销实战导师，资深财富顾问

【专业背景】

现任某全国性股份制银行总行网点营销导师

曾任某全国性股份制银行总行零售部产品营销策划岗、支行行长

一级分行零售银行部总经理

一级分行私人银行部总经理

800天网点业绩提升辅导实战经验

任职支行行长期间，年年开门红AUM增量和有效客户数增量排名全总行前三，任职零售部总经理期间，AUM和有效客户以每2.5年翻一番的速度增长，且AUM余额每年新增100亿以上。近30年银行从业经历，近一年现场微咨询方式辅导银行网点120家（每家一天），重点利用最新网点辅导中获客转变、电销上量、新型外拓、柜台联动、微信营销、短视频营销、支行业绩诊断等真实案例进行传帮带。

【核心课程】

《零售AUM业绩快速上量实战新招》《零售员工营销潜能激发及个人私域流量打造变现》

    《存款利率加点新政后的客户挽留及应对同业实战》《存量客户盘活电销实战训练》

《银行零售低效网点怎样快速摘帽脱贫》 《社区银行选址调整优化及业绩倍增实战》

    《对头部照股份制银行的城商、农商零售新思路、新技巧实战》

    《银行 4.0 时代的低成本存款快速上量实战》

【授课风格】

1、语言生动、幽默，现场感染力强

2、案例丰富，注重实战效果，内容实操性强

3、课程全是抓人眼球的案例，真实的视频、音频和活动案例

【客户见证（部分）】

广东省内多家农商行、山东省内多家农商行、浙江省内多家农商行、光大银行、交通银行、民生银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、邮储银行、渤海银行、农行青岛分行、招行成都分行、招行西安分行、齐商银行、郑州银行、徽商银行、宁波银行、河北银行、贵阳银行、东营银行、东莞银行……

七、费用说明

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