郑宇成老师的内训课程
从资产配置到海内外信托——私行高端客户的财富管理需求课程背景：提到“资产配置”，应用于太多产业了；因为产业的属性不同，各有不同的应用模式。基本上这里课程聚焦于高净值大客户的“资产配置”，包括金融性质及非金融性质的“资产配置”。请不要轻忽“资产配置”这个普通且朗朗上口的专有名词，曾有小段时间引起学术论战的小火花，挺值得深入了解的专业专有名词。海内外家族信托产业都是在“资产配置”这个大伞下的一部分，非金融性资质成分较多，而且愈高端的大客户的需求愈大愈复杂，结构式愈多，保护性保障性愈强。结合金融，律师，会计师，政府监管当局，投资顾问等等多方协同完成客户的需求。信托下同时可以包括其他被客户指定的金融性
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高端私人银行客户开发及营销维护的精细化管理课程背景：高端私人银行客户开发及营销维护是私人银行业务两大重点。服务是核心竟争力。客户服务的精细化管理就是重中之重。客户开发及营销维护又是核心业务，精细化管理是必须的 精细化管理不是口号，她是一种企业管理理念，金融业就是以服务质量精细化作为核心竟争力。看看百年经验的外资银行，及改革开放后我国金融服务业的服务质量提升，精细化的管理渗入每个企业领域之中。对企业而言，精细化的管理，不仅仅是企业理念， 也是将产品，服务及运营落地到位的过程。回到以客户服务(产品)的高端私人银行业，一样能100 执行到位。课程收益：● 让学员了解客户开发及营销的精细化管理的实用性
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私人银行产品产售跃增——实战投资工具应用课程背景：典型私人银行客户的主观辨识度，就有（1）量身定制的投资方略（2）全家族的金融性投资产品及非金融性投资产品之分（3）风险承受度与产品风险系数配合（4）相信专业的投资顾问建议(5)境外产品需求(6)多角度的投资方向考量等等。根据以上几点来看，一位合格，积极，不断学习的私人银行投资顾问，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近私人银行客户的终极需求。延续这样的特质而言，私人银行的产品类别非常多， 且不断的推陈出新，对私人银行投资顾问的本职学能的提升需要系统性的学习。课程收益：● 系统性了解国内外私人银行产品的基本模式
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私人银行客户的投资再冲刺——S基金篇课程背景：私人银行客户的定义，若从账户中管理资产总额的角度来阐释，每家银行单一账户100万美元至单一账户5000万美元的开户门槛，各自对应的客户圈层完全不同。但是从每家银行对私人银行客户的服务内容，组织架构设计，客户回馈大数据运用，运营方式，等等。私人银行客户的基本轮廓及辨识度是非常雷同的：（1）投资产品组合；（2）风险可控，可承担部分风险；（3）不求高收益，只求稳定收益；（4）可持有单一投资产品期限达2-3年或更长；（5）相信投资顾问专业，亦有个人主观投资逻辑居其中；(6)不同于家族信托的保守投资基因，私人银行客户仍具有部分创收主动收入的企图心。S基金时代
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私人银行的营销大单——与企业户的相生相爱课程背景：私人银行客户的圈层中，近60以上多是大，中，小型企业主。私人银行的业务通常围绕着家族的私人银行业务。对于企业主与私人银行在本业经营及其关联性亦是有重大合作的。而且私人银行的营销大单是从这理来的。在国内，私人银行的经营模式有三大类，家族办公室，投资银行，全能银行；倒不如说，国内私人银行的业务有三大板块：大零售，大资管，大投行。企业主的私人银行客户在大资管，大投行及全能银行中多有可以合作的业务。保险保单融资，上市公司股权融资，房产抵押贷款，S基金投资，S基金融资，上市公司债权融资，离岸信托业务等等。以上每项业务，对传统私人银行业务来说，都是营销大单
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同频服务——高端私人银行客户的投资心理学课程背景：高端私人银行客户的投资逻辑或方式，都是不太明显或成熟的。依靠我们私人银行家的建议是非常重的比例。在这个基础下，对我们私人银行家来说有好有坏。好的是与客户的关系很好，坏的是对整个客户的投资组合的绩效要担负大部分责任。所以建立私人银行客户的投资理念，是门艺术，值得玩味。建立投资理念的工作，除了平时的交流外，推荐投资类书籍，推荐公司舉办的论谈，不时安排IC 到访说明，发送市场专家的评论，都是不错的方式。重点还是真正了解私人银行客户的投资理念。课程收益：● 让学员了解与客户谈论投资实务时的考虑层面，让学员建立客户的投资理念的过程，深刻了解，这也是一种服