·发货控制系统
正常发货、强制放行审批、超额度停止发货、逾期停止发货。
·应收账款预警跟踪系统
客户付款提醒、应收账款统计分析
·辅助追账功能
自动收账信、收账委托和债务分析
·客户信用记录查询系统
客户信用记录形成、依据信用记录调整客户额度、付款情况统计分析、依据信用记录进行授信决策。
·客户协调功能
客户账号、合同争议解决、售后服务和投诉等问题。
·灵活的管理报告功能
内部管理统计报告和个人业绩考核指标体系
·分客户月现金回收报告
·货款回收进度报告
·客户信用状况报告
争议货款报告
·应收账款情况汇总表
·DSO报告
·账龄分析报告
【自检】
1.请对照以上项目检查贵公司的信用管理系统的功能是否符合要求?
2.如何促使整个系统有很强的适时监控性和信息集成度？
【参考答案】
第一，随时对客户信息进行维护。当客户的信用等级变化后，可以在系统中进行修改。对客户设定的信用等级、信用额度和付款期限录入系统中，在接收客户订货时，可以查询客户应收款信息。录入订单时，系统自动判断客户信用限额，如果超出限额则需进行评审，情报部门将评审结果录入系统，销售部此时可以录入订单，并记录评审信息，否则系统不予接收订单。规定在某个额度范围内的任何赊欠，由具体经办人按规定办理；超出某个额度，一定要有规定级别的负责人进行审批；对信用等级较差的客户，更要从严掌握，这样就做到了事前防范。
第二，对应收账款进行账龄分析，加强对客户的应收账款管理。
在发货给客户后，需对应收款进行事中管理，即发货之后直到货款到期日之前，对客户及应收账款监督、管理。在系统中可以对客户的应收账款明细，汇总资料进行查询、打印，企业可以随时了解客户的应收账款，并且进行账龄分析。对于逾期的应收款系统可以打印催款单，企业可以据此进行跟踪管理：电话沟通、信函提示等。
第三，加强对客户的追款力度
当客户发生拖欠应收账款时，企业应该积极做好应收账款的催收工作，根据
ERP系统的应收账款信息，对于账龄较短的且客户信用较好的应收账款，企业应做好正常的催收工作，对于账龄较长的或信用不太好的应收账款，企业应考虑货币的时间价值，给予销售折扣或接受购货方以货抵款；对于逾期未收回的应收账款可以通过债务重组或采用诉讼等办法，用法律手段强制收回等。
第四，进行数据库营销
就是企业通过收集和积累客户的信息并建立营销数据库系统，借助该系统，企业可以分析和预测客户的需求、对产品进行精确的市场定位和开展目标明确的市场推广活动，以达到支持扩大销售的目的。
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