马晓青老师的内训课程
课程大纲一、互联网金融概述1、互联网金融定义2、互联网金融的特征二、互联网金融新发展情况和前景（一）第三方支付（二）大数据金融（三）互联网金融服务平台P2P（贷款）（四）互联网金融门户（理财）（五）信息化金融（纯网络银行）（六）众筹模式（网络资产交易平台）（七）其他（保险、征信）三、互联网金融对银行带来的挑战1、职能端的挑战2、负债端的挑战3、客户端的和盈利端的挑战四、互联网思维与银行大数据管理1、业务驱动（1）精准营销（2）风险控制（3）改善经营（4）服务创新2、大数据运用案例 精准营销案例：余额宝对银行存款挑战 改善经营典型案例：富国银行信用评分技术 风险控制典型案例：阿里新型微贷技术核心
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课程大纲模块一：互联网金融一、互联网金融的概念1 、互联网金融的定义2、互联网金融的优势3、互联网金融的投资概况二、互联网金融的模式1、爱投资——信息交换平台2、微金融——服务对象3、移动支付时代——技术支持三、中国互联网金融的典型模式1、网银模式2、电商平台模式——阿里金融3、P2P的模式——陆金所4、交互式营销——余额宝四、互联网金融带来的挑战1、影响货币政策实施的有效性2、增加了金融不稳定性3、加剧金融脱媒与市场竞争模块二：社区银行一、社区营销的概念及分类1、 美国模式2、 欧洲模式3、 澳洲模式二、国内外银行社区银行的发展现状1、国外网点创新打破传统银行网点框架1) 销售型微型网点2)
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一、中国经济面临的主要问题1. 经济增长动力不足——三驾马车2. 货币超发与高负债率——三大法宝Ø 公开市场业务Ø 法定存款准备金Ø 再贷款与再贴现3. 金融体系的隐患——三个定时炸弹Ø 地方政府债务问题Ø 房地产泡沫问题Ø 产能过剩行业退出问题二、央行降息与货币政策1. 央行降息的真正原因2. 中国金融市场的问题：Ø 以银行为主导的融资体系Ø 资金投放结构不合理Ø 利率双轨导致资金价格高3. 推出存款保险制度Ø 存款保险制度概念Ø 存款保险制度特点Ø 存款保险制度目的三、沪港通与金融市场开放1. 什么是沪港通2. 沪港股票互联互通意义四、经济新常态对银行的影响与应对策略1. 经济 “新常态”
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一，改制农商行的背景与意义1，农商行改制的背景2，农商行改制的进程3，农商行改制的利弊二，农商行改制的相关准备1，改制的框架结构设计2，历史不良资产处置3，监管机构的沟通与协调4，外部股东引入与谈判5，内部改制部门设置三，农商行改制的主要流程1，资产评估与估值2，股份制改制与股权结构设计3，董事会与高管人员物色4，创立大会与行政审批5，开业与揭牌四，农商行改制应注意问题1，股权结构与公司治理结构问题2，法律合规的问题3，管理层与董事会，股东大会职能问题4，监管机构行政干预问题...
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一、融资租赁的含义、特征和分类1. 租赁概述1) 什么是租赁？2) 租赁的法律依据—租赁物品物权化3) 租赁的基本要素2. 融资租赁的概念、特征与分类1) 融资租赁的概念2) 融资租赁具有以下基本特征3) 融资租赁业务类型二、融资租赁业务流程1. 客户选择2. 资料收集及分析3. 租赁方案谈判4. 尽职调查5. 签约三、融资租赁交易结构设计1. 融资租赁交易结构设计的必要性2. 基础交易结构1) 直接融资租赁2) 出售回租融资租赁3. 特殊需求的交易结构设计1) 经营租赁交易结构2) 解决厂商租赁的再融资需求3) 服务股权投资者的交易结构4) 与银行合作的交易结构5) 资金委托融资租赁交易结构
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模块一：利率市场化进程中商业银行的应对策略一、中国利率市场化的进程及趋势1、利率市场化的涵义2、利率市场化与利率风险3、中国利率市场化的背景与进程4、利率市场化的演化趋势及对金融市场的影响二、利率市场化对商业银行带来的挑战1、对银行存贷款业务的挑战3、对银行债券投资业务的挑战4、对银行流动性风险管理的挑战5、对银行外汇、理财等中间业务的挑战三、商业银行应对利率市场化的策略1、进行产品创新，拓宽资金来源渠道2、积极利用债券期货进行套期保值3、利用久期等现代金融工具加强流动性风险监测4、加快发展中间业务占比，拓展新的利润来源模块二：宏观经济一、中国经济 “新常态”的特征与表现1、经济 “新常态”的